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MBI骗局如何迷惑数千人? 8大步骤一次看懂

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金字塔骗局

示意图(取自canva)

(吉隆坡27日讯)警方最近再度出手查已不复存在的金字塔骗局MBI的资金流向,该骗局的手法也再次引起关注。

英文财经网站“The Edge”根据投资者的访谈,整理出8个步骤,说明该骗局如何迷惑数千人。

步骤1
支付最低100美元或最高3万5000美元给现有会员,以加入MBI的金字塔计划(即MFC计划)。对于购买“注册积分”的会员,汇率为4.50令吉兑1美元。

步骤2
款项会以现金或线上转账方式转给“上线”。“上线”将向MBI注册新投资者的资料。新投资者登录MFC网站时,将收到MBI的付款确认收据。

步骤 3
上线将为新投资者,提供登录确认、密码以及PIN,以让他进入MFC网站上的户头。MFC经营五个网站。投资者可在其页面上,监控不同级别的上线与下线。

步骤 4
新投资者登录时,投资将转换为单位,并出现在网站上。每个1美元投资等于1个单位。单位的交易价由MBI设定,并在网站上展示。价格最低为21美分,最高可达36美分。当交易量增加时,尤其是当更多新投资者加入该计划,价格往往会上涨。

步骤 5
当价格达36美分时,单位将拆分。在2012年至2015年的早期阶段,拆分次数最多可达两次。这意味着,户头中有1000个单位的投资者,其单位会增至3000个。一般情况,拆分会发生在六至八个月内,这表明加入该计划的新投资者的人数。

步骤 6
投资者可通过将持有的单位转换为MCredit积分来套现。投资者可将55%的 MCredit积分买给平台、其上线或下线,或用它来为将成为其下线的新投资者进行注册。作为回酬,他们将获得现金。他们也可以将 MCredit积分转换为M-Coin,并在隶属MBI的门店使用。

步骤 7
剩下的45%MCredit积分中,平台将拿10%,而30%将再投资在MFC计划。剩余的5%将转换为M-Coins,可用于隶属MBI的门店,譬如M Mall 020,来购买商品。

步骤 8
下线或上线之间的MCredit积分,一般会以3.80令吉兑1美元的汇率进行交易,这比新注册者所支付的4.50令吉兑1美元的汇率,更具吸引力。

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