独家报道:梁仕祥

疫情期间,我国曾掀起全民疯股市的热潮。

8月时,马股曾创下全场交易量连日突破200亿股纪录;还有多达10万名股市新兵排队开户头,等着加入这场疫情大时代。

如今是数字时代,买卖股票只需上网或下载应用程式、注册户头后就能交易。不过,线上交易股票虽然方便,但也可能面对技术问题,例如平台瘫痪,导致已设定好的交易失败等。

证券业纠纷调解中心(SIDREC)已陆续接到散户针对线上平台技术问题的索偿咨询。

由于疫情期间不便亲临中心,SIDREC开拓全线上(Fully Virtual)和半线上(Hybrid)的服务,协助调解投资者与资本市场中介的纠纷。

SIDREC处理纠纷5大条件

1:个人投资者寻求SIDREC协助的纠纷

2:该纠纷须与某种资本市场产品及服务,如股票、信托基金、私人退休基金(PRS)、结构性产品或债券有关

3:必须涉及金钱索偿

4:须针对SIDREC会员

5:投资者须先向SIDREC会员投诉,若投诉无门或不满意答复,SIDREC才介入

股民觉醒提高 交易争议递增 
凭实证索偿胜算大

国内唯一的纯数字股票经纪——乐天交易早前透露,在行动管控初期,即3月时,就有1万1000个新户头启用,增幅按月暴增一倍。

随着线上股民越来越多,未来有关线上股票交易的纠纷,想必也会递增。

证券业纠纷调解中心(SIDREC)总执行长莎米拉莎玛接受《南洋商报》专访时透露,上半年在多个行业因为行动管控令而陷入停转当儿,该中心仍在忙碌中。

截至今年8月31日,SIDREC年初至今收到的合格争议案件高达79宗,高于去年全年总数58宗。

莎米拉莎玛表示,SIDREC在上半年也收到好些关于线上交易平台买卖的索偿申请,有些个案是来自散户针对线上平台技术故障的索偿个案。

“但这并非是今年独有的现象,往年我们也曾处理过类似个案。至于这些投资者是否符合资格索偿,则看情况。有些个案即使初时看似相似,但结果各异。”

莎米拉莎玛指出,上半年个案数量暴涨,也并非全是与近期散户踊跃入场有关。

“自成立以来,除了去年,中心每年收到的案件数量都稳定上升,主要与我们推动的觉醒运动有关。”

虽然不能分享个案详情,但她透露,通常纠纷的起因都与单方或双方的怠慢有关。因此,纠纷的结果及在哪个阶段解决纠纷,将取决于纠纷的事实理据。

SIDREC暂代纠纷解决副主管陈耶莉莎指出,投资者向他们申请索偿时,尽可能收集和提呈更多对他们有利证据,以提高索偿胜算,这包括电话截图、电邮和Whatsapp讯息,都可以成为证据。

无需费时耗资兴讼

莎米拉莎玛说,有些投资者认为只要SIDREC协助,就可全额索偿,但这并非必然。

“我们保证以独立和不偏不倚的态度,秉持公平和合理原则,协助投资者解决纠纷。”

她说,SIDREC的功能就是让投资者无需耗时耗钱上告法庭,又能争取自己的权益的替代方案。

服务收费分两类

陈耶莉莎透露,目前SIDREC的服务和收费架构,分为两类——强制解决纠纷和自愿解决纠纷方案。

在强制解决纠纷方案下,SIDREC会员必须接受中心安排,参与解决与客户索偿额不超过25万令吉的纠纷,该中心不会向投资者征收费用。

“在自愿解决纠纷方案下,我们会向投资者和会员征收费用,个案管理阶段会征收500令吉,在调解阶段会每日征收2000令吉,而裁决阶段时单个案会征收5000令吉。”

全马拥188会员

莎米拉莎玛透露,截至8月31日,SIDREC旗下会员共有188个。

SIDREC会员是资本市场中介、包括银行、股票及期货经纪、信托基金管理公司,以及私人退休基金供应及销售商等。

如果散户投资者在使用这些会员的服务时起纠纷,可以寻求SIDREC帮助解决。

“有关完整的SIDREC会员列表,可上SIDREC网站查询。”

疫情无碍线上调解 海外客户视讯索偿

莎米拉莎玛透露,SIDREC在疫情期间,进行全线上(Fully Virtual)和半线上(Hybrid)的调解及裁决,确保可继续为投资者提供服务。

全线上的调解或裁决,是指各单位,包括散户投资者、会员代表和调解员或裁决员,在各自的地方进行视讯会议。

孟沙总部隔房视讯

而半线上的意思,是指各单位亲临SIDREC在孟沙的总部,但在不同的房间通过视讯会议调解或裁决。

莎米拉莎玛透露,该中心也曾进行过全线上的调解和裁决,为身在海外的索偿人士,以及无法亲临中心的客户服务。

“疫情所致,加上复苏管控令已延长至年底,我们预计短期内的调解及裁决,都会以半线上形式进行。”

今年而言,截至8月31日,该中心已进行4场线上调解和3场线上裁决。

资本市场鲁仲连

莎米拉莎玛指出,如果投资者还未向会员投诉就直接找上SIDREC,该中心会将个案转介回给会员。

“此举是鼓励投资者与资本市场中介建立信任,如有可能,希望在我们介入前就解决纠纷,这有助双方维持长远的合作关系,以及对未来的交易更加了解和有信心。”

根据SIDREC设定的条件,会员必须在收到投诉后的90天内尝试解决纠纷。

如果投资者不满意答复,可以将纠纷交由SIDREC处理。该投资者必须在收到会员最终答复后的180天内,向SIDREC提呈索偿申请。

“SIDREC因此视自己为资本市场内的鲁仲连,协助理顺消费者和中介关系。”

她强调,散户找上该中心协助,不代表结果必定是会员有罪或需负责。

不过,SIDREC会员也必须告诉客户,如果他们不满意投诉结果,该中心是一个可以协助他们的平台。

线上调解3挑战

莎米拉莎玛指出,线上调解的好处是方便、成本低和省时。不过,也有3大挑战。

1:隐私可能不保,因为通过线上视讯会议应用程式进行的调解和裁决过程,可以被双方录下。为解决这一问题,SIDREC已采取数个方案,包括委任一名观察者到双方现场监视。

2:双方是否有足够完善的设备和环境,如有合理的网速,良好的电脑及相关设备等。

3:双方的电脑知识问题,如是否熟悉线上视讯会议软件。为解决以上两个问题,进行线上调解或裁决前,SIDREC的专员将在前一天与各单位,包括索偿的投资者、SIDREC会员和调解或裁决员等一起试跑,测试仪器是否良好。通过试跑可以提早发现一些技术问题,和减轻各方在正式调解或裁决时的心理压力。

3阶段排难解纷

SIDREC解决纠纷的过程,分为3个阶段——个案管理、调解和裁决。一宗纠纷可以在这任何一个阶段就解决。

首先,收到索偿申请后,SIDREC将会接洽投资者和会员,获取相关资料和文件,让负责的个案专员更好地了解双方观点。

“之后,个案专员将协助双方拉近观点距离。通常在更了解实际情况后,可更容易地解决纠纷。”

莎米拉莎玛举例,去年SIDREC处理的合格纠纷中,有76%在个案管理阶段就得到解决。在2016至2018年间,能够在同个阶段解决的个案介于71%至78%。

如果无法于个案管理阶段得到解决,则会进入调解阶段。双方将可在调解员的协助下,开放讨论及探讨和解选项。如果成功调解,SIDREC将会准备和解协议予双方签署。

成功率介于64至100%

她称,该中心的调解成功率相当高。过去4年,成功率介于64%至100%。 然而,调解员并非可做决定之人,但可以为双方提供和解的选项,至于是否要照建议和解,则取决于双方。调解过程是非正式的会议。

如果调解不成功,而投资者又想继续索偿,下一步将裁决。裁决员将会聆听双方的理据,评估提供的资料和文件,之后做出裁决。

莎米拉莎玛补充,一般上会有3个结果,即投资者最乐见的全额赔偿、其次是赔偿部分金额,或者索偿被驳回。SIDREC的调解员和裁决员,通常都是资深律师。

线上交易谨记3点

陈耶莉莎指出,散户投资者在线上买卖股票时,可谨记以下3点,以保障自己的利益。

1:投资者必须记得,从不与他人,包括经纪、朋友甚至是亲人,分享用户名称和密码等线上户头登入资料

2:投资前必须先做好功课,包括谨慎评估投资的潜在回酬和亏损,是否符合自己可以承担的损失,以及定期留意投资的项目及股票的最新进展和公告,如是否会进行股票整合等

3:从不投资不了解的东西。如果散户不明白相关产品的特性和潜在亏损风险,必须向相关单位寻求建议

SIDREC联络方式

电话:03-2282 2280

传真:03-2282 3855

地址:Unit A-9-1, Level 9, Tower A, Menara UOA Bangsar 

           No. 5, Jalan Bangsar Utama 1, 59000 Kuala Lumpur, Malaysia

电邮:info@sidrec.com.my

网址:www.sidrec.com.my

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