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【独家】简单易懂 适合初学
ETF散户投资利器

想要投资却不知从何下手?那你或许可考虑投资“交易型指数基金”(ETF)。 



谈起投资,一般散户第一时间想到的,就是股票;但大马股票交易所其实还有很多投资选项,当中也包括ETF。 

投资ETF简单易懂,非常适合投资初哥;无论你是忙碌的上班族、保守的家庭主妇,还是退休人士,都适合投资。

ETF追随大市分散风险  一次买一揽子优质股

什么是ETF? 

ETF,全称“Exchange-Traded Fund”,意思是“可以在交易所交易的基金”,而这也是ETF与普通的单位信托基金最大的差别。 



投资ETF的好处不少,最令人心动的是,ETF的交易成本较低,而且比起一次只投资在一只股票,ETF所投资的是一揽子股票,能够达到分散风险的目的。

或许,我国很多人仍对ETF感到陌生,但其实ETF在欧美国家,已是广为人知的投资选择。 

ETF主要以追踪某一个特定指数的表现为投资目标。若该指数走高,则ETF的表现就会同样上扬,反之亦然。 

ETF近这几年才开始在我国崭露头角,但不能不说的是,投资ETF的优点相当多,若投资者足够了解ETF,必定会看出它的吸引力。 

而这也能为投资者提供另一个投资选择,而非仅仅将焦点局限在股票或单位信托基金身上。

马希尔奥曼:ETF投资方法简单易懂。

风险偏好决定投资取向

i-VCAP是我国规模最大的ETF发行者,董事兼总执行长马希尔奥曼,接受《南洋商报》专访时表示,ETF是个非常简单且方便操作的投资选项。 

“目前,马交所有8个ETF供选择,要投资哪一个ETF,就取决于投资者的风险偏好。” 

而大马投资债券投资总监兼副总执行长吴慧萍则认为,投资者需要了解自己的需求是什么。 

“若投资在增长型股票,意味着不会常常派息。一切取决于你自己想要些什么。” 

她续称,投资在一个ETF,就能立刻享有投资在一揽子股票的好处,而且相对安全。 

“这是因为一揽子股票的风险被分散了,所以,走势会比起单一股票来得更平稳。” 

然而,若投资者已熟悉股票投资且足够精明,就可以开始投资个股。 

未来投资首选  应做早起鸟儿

虽然大马的ETF领域起步较慢,且投资者对ETF的意识不高,不过放眼未来,市场均看好ETF的前景。 

马希尔奥曼说,全球ETF市场的增长迅速,以亚太区而言,过去3年更取得20至30%的傲人增长。惟大马的增长却不尽理想。 

“我认为,大马的ETF受到关注,是迟早的事情,因为现在的投资者已经变得更精明。” 

他冀望大马ETF市场,可吸引更多投资者参与,以推高流通量。同时点出,散户在ETF市场的参与率甚低,因此未来潜能极佳。 

马希尔奥曼坦言:“实际上,ETF市场在5年前,就应该可以得到关注,可惜的是,这并没有发生。” 

展望未来,吴慧萍看好低利率的市况利于推动ETF市场。 

“随着利率走低,我们将看到投资者会开始选择ETF。”

投资ETF的好处不在话下,但却一直无法引起投资者的“共鸣”,主要归咎于市场对ETF存有误解。 

马希尔奥曼说,投资者对ETF这个产品尚不了解,甚至存有误解。 

“投资者一般认为,ETF无法给予诱人回酬,但其实这是取决于不同类型的ETF。” 

i-VCAP旗下的25大指数基金,一度派息3.55仙。平均来说,该公司所管理的ETF,回酬介于2.5至3.5%。 

吴慧萍受访时也指出,公司旗下的ETF,平均每年的回酬率也有3至4%。 

8 ETF挂牌马交所

世界上首个ETF——SPDR美国标普500指数基金(SPDR S&P 500 ETF),出现在1993年,如今依然是市场上交投最活跃的ETF之一。 

而我国首个ETF,则是出现在2005年,是由大马投资(AmInvest)先拔头筹所推出的ABF大马债券指数(ABFMY1,0800EA,指数基金),为我国ETF历史写下第一页篇章。目前有8个ETF挂牌大马交易所。

i-VCAP推出的MyETF MSCI大马回教股息基金,符合回教教义。

提供多元投资组合

一般而言,ETF可分为三种,分别是股票ETF、债券ETF和原产品ETF。 

根据特定的指数,这些ETF包含一揽子的股票、债券和大宗商品,为投资者提供一个多元化的投资组合。 

因此,投资者只要持有ETF,就能在其他区域、领域或业务,甚至大宗商品,如黄金、石油等取得投资曝光率。

ETF主要是复制“标的指数”(Underlying Index)的表现,属于被动式管理,因此ETF投资组合内的股票,也将依照所追踪的指数成分股所建立。 

这也意味着,投资者只要投资ETF,就等于投资在标的指数内的所有成分股。 

而且,投资者也能从中获得与标的指数相近的报酬。 

举例而言,假设一个ETF是以复制富时隆综指(KLCI)的表现为目标,则综指走高1%,ETF理应也会上扬1%,但不会超越前者的表现。 

正是因为被动式管理,因此,基金经理无需耗费精力亲自选股,造就了ETF低成本的优势。

ETF可说是集股票与基金特色于一身的投资产品。 

ETF与基金一样,都是投资在一篮子股票,因此可达到分散风险的效果;但却同时兼具如股票般,可以在交易所上自由买卖的特色。反观单位信托基金,则只能等到闭市并计算出每单位净值后,才能够透过代理处理买卖。 

不仅如此,投资ETF也无需特别另开一个投资户头,只需沿用目前的中央存票户头(CDS)即可。 

简单省时适合上班族

大马交易所证券市场董事王莉莉说,ETF的投资管道简易,与投资股票一样,只需要拥有CDS户头,或是委托抽佣经纪,就能在ETF市场分一杯羹。 

再加上,持有ETF等于拥有一揽子不同的股票。

“简单来说,投资者也无需花费时间与精力,去筛选股项,所以十分适合忙碌,但又想要投资的上班族。” 

至于不懂得如何判断和研究个股的初学者,如果投资在一揽子绩优股的ETF,就等于自动拥有了一个表现佳、且风险分散的投资组合,自然也会减少“走冤枉路”的风险。

此外,她表示,马交所官网有提供ETF的最新参考净资产价值(Indicative NAV),让投资者能随时掌握价格变动,并以接近基金净资产价值(NAV)价格买卖,其透明度高于单位信托基金。  

投资之路一键即通

看了一整篇的详细报道,你是否心动了呢?心动不如行动,有兴趣投资ETF的读者,可浏览马交所旗下的投资者教育网www.bursamarketplace.com,以查阅所有在马交所上市的ETF资料。 

此外,也可直接与股票经纪接触,开设CDS户头,开始投资之路。值得注意的是,bursamarketplace也提供一系列经纪人选。

 

 
 

 

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国际

中国背景GD文化集团 宣布大举买入特朗普币

(北京15日讯)在中国拥有子公司的GD文化集团12日发表声明,该公司将以3亿美元(约12.85亿令吉)投资比特币与“特朗普币” 。

GD文化集团于纳斯达克上市,只有8名员工,根据公司官网,管理层都有中国背景。

据了解,集团营运很大程度依赖中国抖音平台的电子业务,而去年有关业务的收入为零。目前,美国有机会实施TikTok禁令。

根据《纽约时报》的报道,这项投资渠道来自于对一个注册在英属维尔京群岛的未具名实体的股票销售。GD文化集团在13日晚间确认了这一投资计划,并向美国证券交易委员会(SEC)提交了相关文件。

美国总统特朗普于今年初宣誓就职前几日,推出以自己命名的加密货币“特朗普币”,分析指,这笔交易存在利益冲突,交易完成后将增加特朗普的家族财富,而目前特朗普正在协商,让TikTok继续在美国营运。

自特朗普币于今年1月上市以来,外国投资者纷纷抢购,希望通过投资美国总统的虚拟货币,来提升自身的商业前景。

发行商早前宣布,举行第一届“特朗普币”竞赛,在4月23日至本周一期间,持有最多“特朗普币”的首220名“大户”,可于本月22日,到华盛顿国家高尔夫俱乐部与特朗普共晋晚宴,获邀“大户”将收到电邮通知。

这220名大户累计投资1.48亿美元(约6.34亿令吉),位居榜首的投资者持货1850万美元(约7923万令吉),持货最少的亦有5.9万美元(约25.2万令吉)。

发行商更以“总统超独家私人贵宾级接待”及“特别贵宾旅程”,回馈持货最多的首25名投资者。至于在晚宴当天,持货量仍与排行榜相同的投资者,将可获限量版非同质化代币(NFT)。

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