金融巨鳄麦道夫搅动600亿美元 庞氏骗局惊世一诈
国际金融罪案（系列二）
14年前，一场轰动全世界的史上最大“庞氏骗局”破灭，这个惊世骗局背后的始作俑者——麦道夫，获得了“金融巨骗”这个极不光彩的称号。
麦道夫善于抓住人们贪婪的心，通过精心设计的“庞氏骗局”，利用对冲基金，以虚设投资项目为诱饵，来吸引巨额资金。
其实，麦道夫的诈骗操作手法简单易懂，就是通过不断吸入新的现金流，来支付投资者赎回的高息回报。他的投资信徒从高官到贩长走卒，人人都相信他有点石成金的魔法棒。
这种拆东墙补西墙的做法，一骗就骗了近40年，136个国家中有多达3.7万人被骗，涉案总金额更是超过600亿美元。
知名金融机构受骗
当然，盛宴的音乐一停，哀鸿遍野，逃不及的投机者都落得“马革裹尸”的下场，而全球数家知名金融机构的声誉也遭到严重破坏，当中十多家知名对冲基金和基金经理不得不承认，由始至终他们未发现麦道夫的欺诈行为。
2009年1月，麦道夫离开曼哈顿法院。
监150年罚1700亿美元
麦道夫于2008年被捕，并在2009年认罪。经审判，其承认11项与证券欺诈、洗钱、伪造文件有关的重罪指控，被判监禁150年；同时，法院还开出1700亿美元的天价罚单。
若按照判处监禁时间表来看，判处至今，麦道夫在狱中尚未撑过刑期的十分之一。
2020年2月，麦道夫提出申请，称自己因为肾病正濒临死亡，并寻求出于同情的理由早日从监狱释放，让他可以死在家里。
法官痛斥罪行邪恶
检方要求法官驳回麦道夫的申请，让这个罪大恶极之人继续服他的150年刑期，称麦道夫的罪行“极其邪恶”，对他的量刑很适当，不应减刑。
2020年3月，麦道夫表示，即使检方成功地让法官驳回他的提前出狱申请，让他因肾衰竭死在监狱里，也不代表正义得到了伸张。
麦道夫的律师敦促法官批准他的提前出狱申请，称仅仅为了报复并不足以让他在监狱里度过最后的日子。
不获减刑病死狱中
在2021年4月14日晚间，麦道夫在北卡罗来纳州巴特纳的联邦医疗中心逝世，享年82岁。
这位曾经在华尔街极具威信的人物，因操纵了金融史上规模最大、可能也是最具破坏性的庞氏骗局，在2008年成为一个时代金融不法与失策的象征。
最糟糕的是，早在1992年开始，美国证券交易委员会（SEC）一度手握6条可靠线索，但均未成功揭穿麦道夫，这是该机构1934年成立以来，最为耻辱的监管失效经历。
麦道夫被誉为“华尔街的传奇”。
传奇人物叱咤华尔街
麦道夫曾是美国华尔街的传奇人物，被誉为“华尔街的传奇”、与巴菲特齐名的“投资专家”，还担任过那斯达克主席。
虽然麦道夫本人强调诈骗活动从上世纪90年代初期开始，但同案交易员大卫库格尔却指控，其犯罪活动最早可以追溯到上世纪70年代。
雷曼风暴成导火线
如此规模巨大的骗局始于友人、亲属和乡村俱乐部的熟人之间，但最终扩展到哈达萨这样的大型慈善机构、大学、机构投资者，以及欧洲、拉丁美洲和亚洲的富豪家族。
在精心制作的财务报表，和投资者与监管机构深厚信任的支持下，麦道夫在衰退和危机中安稳地操纵着他的诈骗计划，不过，雷曼兄弟破产引发的金融风暴，却成为了他的梦魇。
儿子大义灭亲举报
对冲基金和其他机构投资者迫于其客户的压力，开始从他们在麦道夫那里的账户中提取数亿美元。到2008年12月，更是有超过120亿美元的资金被取走，不过，几乎没有再出现新的现金流来弥补这些赎回。
面对破产，麦道夫向他的两个儿子承认，他的资金管理业务实际上是个“弥天大谎”。儿子将麦道夫的自白报告给了执法部门，第二天，也就是2008年12月11日，他在曼哈顿的顶层公寓被捕。
诈骗摧毁千万家庭
麦道夫制造的惊天“庞氏骗局”，让千万家庭的财产化为虚空，还引发多起命案。
最著名的是2008年12月23日，时年65岁的知名法国基金经理蒂里德拉维莱切特，因投资麦道夫所设对冲基金损失惨重，在“无法应对随之而来的压力”的情况下，在位于美国纽约的办公室割腕自杀。
出庭须穿防弹背心
在庭审时，由于行骗招致太多人怨恨，麦道夫甚至必须身穿防弹背心，才能出庭接受审问。
2010年12月，麦道夫长子马克在纽约家中上吊自杀，结束了年仅46岁的生命，并留下一份遗言：“麦道夫，现在你知道你的行骗生涯是怎么毁掉我的生活了吧！”
儿死妻恨家破人亡
尽管麦道夫的妻子露丝在事件败露后没有选择离婚，但在长子马克死后，她再没有同麦道夫说过一句话。
2014年9月，麦道夫次子安德鲁死于癌症，年仅48岁。就在去世前夕，安德鲁仍然告诉美国媒体，他无法原谅自己的父亲。
人性贪婪追逐财富
麦道夫先是利用加入俱乐部的机会结识犹太富豪，从中发掘自己的“客户”。麦道夫在取得会员们的信任后，还会通过会员转介绍结识更多的富豪。
麦道夫对“客户”许诺，他管理的基金不管在牛市、熊市，年回酬都能达到10%以上，但是他对于基金的运作和投资策略讳莫如深，如果“客户”打破砂锅问到底，他就拒绝接受该“客户”的投资。
投资门槛百万美元
此外，麦道夫设置的投资门槛还非常高，开始只接受单笔100万美元以上的投资，后来变成只接受单笔500万美元以上的投资，最后只接受单笔1000万美元以上的投资。
神奇的是，“庞氏骗局”一般只能坚持两三年，但麦道夫居然维持了几十年。
不愿为欺诈负全责
麦道夫在一次采访中暗示，他不能完全为欺诈负责。
“我以为自己能在短时间内抽身，但局面却迅速失控了。他们感觉到情况不对劲，可是每个人都很贪婪，想继续下去。
“我只是顺势而为，这简直是一场噩梦，你想象一下，我不能告诉任何人的心情。我毁了很多家庭，他们问我为什么要这么做，我说我也不知道。”
麦道夫臭史篇篇
●巧设投资骗局40年
●136国3.7万人上当
●涉案总额600亿美元
●11项罪成监禁150年
●天价罚款1700亿美元
明日预告：“狮城第一贪” 45亿换105控罪
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指3公司庞氏骗局营运 650投资者入禀索近3亿
货币经纪公司Ortega Capital Limited在2019年向投资者的介绍中，称资产管理规模达7000万美元，拥有超过1300名投资者。（联合早报）
（新加坡1日讯）约650名投资者指3家投资公司，以庞氏骗局方式营运，投资者声称无法取回资金，入禀高庭索讨超过6657万美元(约2亿9588万令吉)。
根据《联合早报》报道，这起诉讼的发起人以白领、学生和退休者占多数，包括有投资经验的医生、律师、企业家、银行家等，并约有150人报警。
一公司大马注册
根据该报获取的法庭文件，这起案件第一至第三答辩人依次是在大马注册的货币经纪公司Ortega Capital Limited、在拉丁美洲国家圣文森特和格林纳丁斯注册的货币经纪公司Ortega Capital Ltd，以及在毛里求斯注册的投资顾问公司Ortega 资金管理有限公司，而涉案公司负责人王振兴(44岁)和妻子刘萍(34岁)分别列为第四和第五答辩人。。
诉方指，王振兴曾在2023年5月发信息通知员工，他以庞氏骗局的方式经营业务，过去之所以能让客户提取资金是因为有新资金投入，如今已没有新资金的注入，因而公司根本无法让客户提取资金。
诉方指起诉人通过王振兴把资金投资在第一和第二答辩人，前提是资金仅用于实际和合法的外汇或商品交易，但集团在投资产品、财务状况和止损机制等方面做出虚假陈述，因此王振兴不当得利，导致起诉人蒙受共约6657万7252美元 (约2亿9590万令吉)的损失。
诉方指王振兴
利用起诉人资金赌博
诉方称，王振兴自2012年以来过着奢侈生活，包括利用起诉人投资资金到赌场赌博，并通过原籍中国的刘萍把款项转移到中国。
起诉人的代表律师来自 Dentons瑞德律师事务所，律所诉讼与争议解决业务部合伙人森希尔(Senthil Dayalan) 答复《联合早报》询问时说， 诉方于2024年9月16日与刘萍达成和解，和解条款须保密。
起诉人在与刘萍和解后，已撤回对她的冻结令，王振兴则因未能遵守法庭发出的冻结令和搜查令条款，因藐视法庭罪被判处4个月监禁。
代表诉方的森希尔律师回复该报的询问时说，起诉人占所有相关项目投资者的六成。
诉方指辩方平均承诺投资回报为8%，投入最多的起诉人共损失约966万4800美元(约4亿2956万3800令吉)，损失最少的则为4983美元(约2万2000 令吉)，而对大部分起诉人来说，投入的资金是毕生积蓄。
森希尔说，许多起诉人自2011年就开始投资王振兴的公司，直到2022年后期出现越来越多起诉人发现无法顺利提款，等待超过3个月也没有得到合理解释，数次安排与王振兴开会，后者都以各种借口缺席，后来就彻底与投资者断联。
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