MBI骗局如何迷惑数千人? 8大步骤一次看懂
示意图（取自canva）
（吉隆坡27日讯）警方最近再度出手查已不复存在的金字塔骗局MBI的资金流向，该骗局的手法也再次引起关注。
英文财经网站“The Edge”根据投资者的访谈，整理出8个步骤，说明该骗局如何迷惑数千人。
步骤1
支付最低100美元或最高3万5000美元给现有会员，以加入MBI的金字塔计划（即MFC计划）。对于购买“注册积分”的会员，汇率为4.50令吉兑1美元。
步骤2
款项会以现金或线上转账方式转给“上线”。“上线”将向MBI注册新投资者的资料。新投资者登录MFC网站时，将收到MBI的付款确认收据。
步骤 3
上线将为新投资者，提供登录确认、密码以及PIN，以让他进入MFC网站上的户头。MFC经营五个网站。投资者可在其页面上，监控不同级别的上线与下线。
步骤 4
新投资者登录时，投资将转换为单位，并出现在网站上。每个1美元投资等于1个单位。单位的交易价由MBI设定，并在网站上展示。价格最低为21美分，最高可达36美分。当交易量增加时，尤其是当更多新投资者加入该计划，价格往往会上涨。
步骤 5
当价格达36美分时，单位将拆分。在2012年至2015年的早期阶段，拆分次数最多可达两次。这意味着，户头中有1000个单位的投资者，其单位会增至3000个。一般情况，拆分会发生在六至八个月内，这表明加入该计划的新投资者的人数。
步骤 6
投资者可通过将持有的单位转换为MCredit积分来套现。投资者可将55%的 MCredit积分买给平台、其上线或下线，或用它来为将成为其下线的新投资者进行注册。作为回酬，他们将获得现金。他们也可以将 MCredit积分转换为M-Coin，并在隶属MBI的门店使用。
步骤 7
剩下的45%MCredit积分中，平台将拿10%，而30%将再投资在MFC计划。剩余的5%将转换为M-Coins，可用于隶属MBI的门店，譬如M Mall 020，来购买商品。
步骤 8
下线或上线之间的MCredit积分，一般会以3.80令吉兑1美元的汇率进行交易，这比新注册者所支付的4.50令吉兑1美元的汇率，更具吸引力。
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MBI投资骗局洗钱案 警方已冻结35亿资产
MBI集团涉及金字塔骗局。
（吉隆坡25日讯）警方针对涉及MBI集团的投资骗局和洗钱案展开调查，并已冻结该集团高达35亿令吉的资产。警方指出，该集团通过创建新的生态系统，以“赚取积分”概念吸引投资者，进而诱导他们继续投资。
警察总长秘书处反洗黑钱罪案调查组主任拿督莫哈末哈斯布拉接受《大都会日报》访问时指出，MBI集团通过提供虚假的积分兑换系统，诱使投资者购买电器或使用旗下店铺和服务，目的是增加投资者的信任感，并通过实体店的展示进一步促进投资。这种做法使得投资者看似能够获得实际回报，从而使他们继续投入资金。
“有关集团的首脑目前身处中国，已经落网。”
莫哈末哈斯布拉指出，案件目前仍在调查中，目前已冻结和扣押有关集团高达35亿令吉的资产。
警方自3月21日至本月5日，共逮捕了7名男性和1名女性嫌疑人。特别值得注意的是，在3月28日，警方还逮捕了一名丹斯里商人。随后在本月18日至21日，警方又逮捕了5名嫌犯，年龄介于32至67岁之间，其中包括一名丹斯里和一名拿督斯里级别的企业家。
在此次行动中，警方共扣押了35亿1330万4957令吉的资产和财物，涉及的财产包括榴梿园、酒店、土地、工厂、豪宅、豪车以及各国货币等，案件目前已波及多达1100万名海内外投资者。
基金经理：不熟悉本地市场
MBI骗局常锁定外国人
另外，一名基金经理宣称，诸如已曝光的MBI这样的投资骗局，通常针对的是不太熟悉当地市场状况的外国投资者。
Tradeview Capital的基金经理梁家曼（译音）在接受《新海峡时报》采访时指，源自一个国家的骗局吸引来自其他国家的受害者，因为后者缺乏当地市场的实地知识，难以识别潜在的危险信号。
他表示，这些骗局正是利用了人们对当地市场的认知差距。当不熟悉当地的运营方式、法规和商业环境时，更容易成为受害者。
他强调，投资者应关注那些具有“本土优势”的市场，具备对当地商业环境、法规和实际情况的深入了解。
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