时事

卖家收钱后没交货
青年投资比特币被骗

涂伟杰(左三)希望本身遭遇能成为投资者的借镜。左起雍珏及黄明山。右为林国伟、林志华及薛富丰。

(吉隆坡12 日讯)华青对比特币投资充满期许,通过网络投资达人,耗资10万6000令吉买2枚比特币,过后却得知,巴基斯坦籍卖家收钱后没交货。

他也声称今年1月18日耗资5万令吉购买的7架挖矿机,迄今没收到。



自雇人士涂伟杰(32岁)今日召开记者会说,2013年通过面子书认识一位称为“Jay’ Lord”的投资达人,对方起初专攻产业市场投资,后来因房产市场停滞,转攻比特币投资。

建议现金交易

“我曾多次参与他的分享会,并于今年初耗资5万令吉购架挖矿机;本来以支票进账,但投资达人却建议我现金交易,因这样对税务有利。”

他隔日携带5万令吉现金前往咖啡厅会见对方,但发现发票是逾5万多令吉,对方指用意在于“弄美”账目;随后为增回酬,他于19日再次交上10万6000令吉现金,购买2枚各市值5万3000令吉的比特币。

“该名达人随后发信息告诉我成功购取比特币,事后却指巴基斯坦籍卖家收钱后失踪,惟指会负责,只是后来每当我追问时,对方都不理会或转由助理回话,以至我扬言报案。我于2月14日到冼都警局报案,发现达人先一步报案指本身被骗。”



出席者有吉隆坡中华大会堂法律顾问拿督黄明山、会员福利及公共服务局主任薛富丰、会员陈雍珏、林志华及林国伟。

报案后不理会追问 

投资达人称认识很多警官

涂伟杰说,网络投资达人报案后,完全不理会他的追问,也声称认识很多警官,甚至可导致10万6000令吉再也拿不回,面对官司等后果。

他说,对方早前敷衍,指挖矿机没货,迟至3月份移交,事后其助理却指只有5架挖矿机,与原定7架数量不符,相差逾1万6000令吉(2架机);基于谈不拢及没有信心,他于上月9日针对购买挖矿机的事报案。

“期间也因一些纠纷,达人转账7000令吉作为消费税的补偿,但我不清楚是什么补偿。”

投资达人仍活跃面书

薛富丰指该达人依旧活跃面子书,炫耀高尚及豪华生活,包括挖矿机成功赚取多少钱,有逾1万6500追随者。

“对方有通过电话联系我,抱怨目前生活辛苦,缺钱,有意私下解决涂伟杰的个案,事后却不了了之,惟面子书依旧活跃。”

针对此个案,薛富丰掌握了7宗与达人有关的房产投资个案,对方名字出现在游说的产业买卖合约上,并且在日后售产业时需抽取佣金,但在银行借贷方面只有投资者名字,令部分投资者深感疑惑。

“据资料,达人的公司注册于2011年,属投资性质,有两位合伙人,不清楚其投资公司是否获得国家银行认同?”

他强调,华堂绝不认同比特币投资,惟基于涂伟杰个案有诈骗疑点而援助;并吁请相关投资者针对不对劲的事向他提供资料,以便收集后向警方、贸消部及国家银行投诉。

林瑞峰:代为投资

已清楚向涂伟杰交代

以“Jay’ Lord”之名在面子书开设账号的林瑞峰,受访时向《南洋商报》记者反驳涂伟杰的谈话,强调本身已清楚交代一切。

“当初是以朋友身分代对方投资,当时对方有提到若赚到钱就去做善事,亏了他会自己负责,我是基于对方要做善事的出发点很好,才代为投资,我的手机还有那些留言。”

他说,之后因发生交钱给巴基斯坦人后对方卷款而逃之事,他通知涂伟杰,并向对方建议最恰当的方式是先报案。

“可是对方却坚持要我还钱,还说报警与否是我的事,他只是要拿回钱,否则就报案及召开记者会指我骗财。我认为对方是恐吓,而且约见对方也不理睬,我很生气,加上巴基斯坦人卷逃钱追不回,我自己也是受害者,所以于2月14日凌晨约2、3时报警。”

他说,警方之后于约2 周前拨电通知说,已捉到该名巴基斯坦人,他相信警方也有联络涂伟杰,通知他此事。

联络对方收货被拒

此外,林瑞峰也说,早前因为是通过中介找卖比特币的人,对方有抽佣7000令吉,他也叫对方把钱退还,且全数还给涂伟杰,意即对方所说的10万6000数目不对,实额是9万9000令吉。

至于购买挖矿机,他指出,其实订单有70日期限,工厂于约3周前就把货运到,他有电联对方收货,但对方拒绝。

助理:警方已捉到巴基斯坦人

林瑞峰的助理黄凯豪则说,约2周前,警方有拨电叫他去录口供,经过一间房时,警方问他房内的巴基斯坦人是否就是他们所说的,才知道原来警方已捉到人。

“不过,警方因仍在调查,所以没向我们透露太多案情。”

他强调,事发后,他们并非对方所说的不要负责,但对方却认为,他们和巴基斯坦人是一伙的。

“对方一直要卖比特币的人还钱,此外,我们代购挖矿机,货到后,除了电联、发信息,我们也发信给对方通知他拿货或我们送去,这些都是有单有据的,但对方却不理会。”

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财经新闻

【股势先机】洞悉投资骗局免上当/谭凯俊

近年来,大马金融骗局层出不穷,涉案金额巨大,十分令人担忧。

最近我还看到报道有专业的理财规划师,也难逃骗局陷阱,所以决定分享一些我在市场上观察到常见的骗局案例,希望能够帮助大家识别骗局,做出正确的投资选择。

案例一:挂羊头卖狗肉

此类骗局利用人们的弱点,承诺高回报和投资安全性实施诈骗。骗子会宣称持有国家银行牌照的公司名义,进行宣传和募资。

他们谎称自己是存款机构托管人,可以提供高额固定回报,并且会将你的资金锁定数年。如果提前退出,你可能会面临至少20%的罚款。

●骗局解析:

诈骗者利用了投资者对国家银行 的信任,误导投资者认为该投资项目受到国家银行监管并提供担保。

实际上,国家银行主要负责监管银行体系,并非直接监管资本市场和投资活动。投资活动的监管机构是证券监督委员会。

合法的存款机构托管人,只负责保管投资者的资金,并不能募资和承诺任何回报。

案例二:免费荐股群组

社交媒体上充斥着各种免费的投资建议群组。一些骗子混迹其中,向投资者提供虚假的信息,诱导投资进行高风险的投资。常见的骗术包括:

-声称可以帮助投资者申购到已经超额申购的即将上市的首次公开募股(IPO),要求投资者把钱转去个人户头。

-谎称某些股票即将大涨,怂恿投资者大量买入,然后在投资者买入后迅速出货,导致股价暴跌。

●骗局解析:

投资者应该要知道,想申购股票IPO应该通过正规的银行和管道申请,不应该把钱转进骗子的个人户口。

免费的午餐并不存在。骗子通过提供免费的建议获取投资者的信任,然后诱导投资者进行亏损的交易,从中牟利。任何声称可以保证高额回报或轻松获利的投资建议,都应该引起警惕。

如何避免落入陷阱?

1. 选择正规持牌机构:只有经过证监会授权的持牌机构,才能合法提供投资服务。在投资之前,请务必核实对方的资质,并查阅相关的执照信息。你可以通过以下网站查询相关信息:https://easy.seccom.com.my:8222/

2. 了解投资产品详情:在进行任何投资之前,请仔细阅读相关投资产品的说明书,并确保你充分理解该产品的风险和潜在回报。不同骗徒都无法给到你相关的资料。如果你对产品有任何疑问,请咨询专业人士。

3. 保持警惕谨慎投资:不要被高额回报的诱惑冲昏头脑,任何投资都应量力而行,根据自己的风险承受能力,选择合适的投资产品。

4. 寻求专业人士帮助:如果你对投资没有经验或知识,建议你寻求注册执业理财规划师的帮助。他们可以帮助你评估财务状况、制定投资计划,并推荐适合你的投资产品。

金融骗局花样百出,不断更新,让人防不胜防。

我们应该要提高警惕,学习基本的投资知识,选择正规的投资渠道,是避免落入金融骗局陷阱的最佳途径。

如果你对投资有任何疑问,请咨询专业人士,并时刻谨记“天上不会掉馅饼”的道理。

远离贪念,理性投资,保护好你的血汗钱!

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