报道:杨惠平
面对赚幅持续承压、技术变革加速、客户需求日益多元以及监管要求不断升级，企业若要在脱颖而出，必须做出清晰、果断且具前瞻性的战略布局。对此，财富与资产管理公司该怎么决策出关键战略方向，在不确定中抓住机遇，实现永续成长呢？
安永（EY）曾在2024年发布财富与资产管理成功的十大决策，到了2025年，这些决策依然重要，但也需进一步演化，充分发挥企业的竞争优势。
1. 重视品牌价值与企业文化
回看去年，企业都致力打造强大的品牌形象。而如今，具高度同质化的市场中，品牌定位与文化认同则变得异常重要，客户日益倾向选择价值观契合的资产管理机构。
2025年重点包括：
· 以差异化愿景与独特产品打造有影响力品牌
· 建立联盟，强化价值与服务定位
· 保持与各方的透明沟通
· 以使命驱动决策，体现核心价值
2. 平衡成长与盈利能力
若2024年企业目标是构建可扩展平台以实现盈利增长，那么在今年，企业将优先考虑成长，尽管盈利能力仍是重中之重。
2025年重点包括：
· 把握并购良机，拓展私募与AI等高增长领域
· 精准外包非核心流程，提升效率与盈利
· 借助集成平台与自动化，优化营运成本
· 运用管理型服务（如财务）强化规模与抗压能力
3. 现代化数据架构，释放AI与颠覆性科技潜能
生成式AI与大型语言模型的应用，正在重塑资产管理的运营模式与客户服务方式，多数公司早已着手改善数据基础设施，如今更需加强投入，推动生成式AI落地与投资回报。
2025年重点包括：
· 构建整合性数据架构，深化洞察力与投资决策
· 强化AI伦理与数据安全管控
· 加大投入数据平台、AI基础建设与人才培育
· 探索“数据即服务”模式，驱动创新与降本提效
4. 发挥人才价值
面对普遍的人才短缺、运营成本攀升，以及技术驱动型新进入者加剧竞争，过去一年，私募市场与人工智能等关键领域的招才竞争尤为激烈。
尽管吸引顶尖人才至关重要，但如何保留核心成员，并建立具成长力的领导团队更为关键。
2025年重点包括：
· 吸引年轻一代加入，推动多元包容文化
· 配备技术工具与培训，如投资组合管理、客户关系管理以及AI辅助
· 善用离岸市场人才优势，兼顾成本与能力
· 建立激励机制与流动通道，留住关键人才并持续成长
5. 利用科技改善客户体验，增强透明度与信任
此前，企业强调的是整合内部技术和外部生态系统，而今年应进一步扩展，通过生态系统实现增长、差异化与透明化营运。
2025年重点包括：
· 利用科技推出差异化产品
· 借助合作伙伴发展分销能力，构建可扩展营运模式
· 发挥金融科技和监管科技创新力量，推动转型
· 外包非核心流程，降低成本
6. 拓展投资者接渠道，提高参与度与包容性
在前所未有的代际财富转移、女性投资者等新兴群体崛起，以及另类资产持续普及化的背景下，拓展与深化投资产品已成为今年的关键战略重点。
2025年重点包括：
· 针对不同生命周期与阶段的客户设计产品
·教育客户及理财顾问，让其了解投资行为、风险与潜在结果
·构建匹配的分销与运营体系，拓展另类资产至大众与高净值客群
·推动信任、科技、人才与透明度统一的成长战略
7. 战略性应对复杂监管环境
面对监管日益复杂的局面，企业需建立灵活且具一致性的合规框架，提升透明度与客户信任。
相比去年，在监管方面开展合作和创新，2025年掌控各个领域日益增长的监管风险至关重要。
2025年重点包括：
· 构建一致且全面的合规架构
·以客户保护为核心，强化信任与透明度
· 主动应对科技与永续相关法规
· 制定灵活策略，应对另类资产普及与政策变动
8. 推动产品创新，拓展数字资产
与代币化
面对投资方式的转型趋势，资产管理公司应制定前瞻性的代币化战略，扩大数字资产布局，满足客户多元化需求。
2025年重点包括：
· 与监管机构协作，推动数字资产主流化
· 明确代币化策略及适用资产类别
· 强化托管与数据安全能力
· 建设配套人才与技术基础设施
9. 推动永续发展议程，倡导协作与认知
尽管各地对净零目标的政策步调不一，但客户对ESG议题的关注仍持续增长。
相较于之前，聚集永续发展方面领导力，今年企业需与监管机构、客户及业界伙伴协同，制定务实且具韧性的永续长期战略。
2025年重点包括：
· 评估不同情境下的永续投资风险
· 将气候因素纳入战略、治理与营运决策
·推动多元主题基金，如生物多样性与蓝色经济
· 联合监管与业界，强化反漂绿监管与治理
10. 适应新现实，调整商业模式
财富与资产管理公司正积极转型，整合价值链、扩展服务范围，并应对日益严峻的网络与合规风险。
相较2024年聚焦投资者参与，今年的重点更在于构建永续的商业、营运与技术模式，提升长期竞争力。
2025年重点包括：
· 评估风险管理与合规框架，强化韧性应对不确定性
· 提升数字工具的应用与韧性，应对欧盟的《数字运营弹性法案》（DORA）等新规
· 借助跨界合作拓展至税务、信托与医疗保健服务
· 强化网络防御与压力测试，应对缘政治风险
