阿查丽娜
（吉隆坡22日讯）随着单一家族理财室（Single-Family Office，简称SFO）奖掖措施受关注，证券监督委员会（SC）已批准多项申请，反映家庭和企业对在我国设立单一家族理财室的兴趣与日俱增。
亚太增速全球居首
证监会董事经理拿汀阿查丽娜援引报告指出，亚太地区单一家族理财室数量预计将从去年的2290个，于2030年增至3200个，增长40%，增速领先全球大多数地区。
她表示，大马正面临有利条件，为抓住亚太地区日益增长的高端定制财富管理需求提供了独特机遇。
“如同许多发展中国家，大马也正处于重要的代际财富转移关键时期，预计未来数年内高净值家族将传承大量资产。”
阿查丽娜今日在大马财务规划协会（FPAM）配合成立25周年主办的常年研讨会上，发表主旨演讲中表示，同时，环境、社会和监管（ESG）理念日益受到重视，家族希望其投资符合核心价值观并对社会产生积极影响，推动家族理财室成为传承、慈善和永续发展的平台。
大马推系列税务优惠
鉴于此趋势，她说，政府于森林城市特别金融区推出相关奖掖措施，符合资格的单一家族理财室可享首10年免公司税，并可申请延长10年，另有资本利得税和印花税一次性豁免，以简化设立程序。
第二财政部长拿督斯里阿米尔韩沙去年9月宣布，森林城市金融特区将享受一系列税务优惠，涵盖企业和个人所得税等多方面。
这些优惠包括为单一家族理财室提供0%公司税率、0至5%的优惠公司税税率，以及针对知识工作者和选择在该区工作的国人实行15%的特别个人所得税率。
阿查丽娜强调，单一家族理财室计划为跨世代举措，体现大马推动家族财富管理新时代的决心。
她提及，证监会将持续与国内外家庭、服务提供商、投资者和合作伙伴保持沟通，确保大马的家族理财室生态系统保持活力、信息透明及具国际竞争力。
她补充，服务提供商在单一家族理财室计划中扮演关键角色，家族需依赖律师事务所、税务顾问、受托人、资本市场参与者、基金经理及银行等专业团队支持发展。
锺宝琳
锺宝琳：要实现真正传承
家族财富须落实4核心
Confiance家族理财室私人有限公司（Confiance Family Office Sdn Bhd）执行董事锺宝琳指出，家族财富要实现真正的“传承”，不仅需关注金钱的分配，还必须落实事业延续、家庭和谐、资产保值与智慧传承4大核心。
她强调，传统遗嘱已不足以应对代际财富转移的复杂性，必须借助制度化治理与长远布局，才能打破“富不过三代”的魔咒。
她以大会主讲人身分，分享自己与60个不同国籍客户的经验时指出，成功的企业家往往面对共同问题，即，如何将财富与价值观一并传承。
她说，传承不能只谈金钱分配，而应包含企业延续、家庭关系维系、财富保值及智慧传承。
她建议财务顾问引导客户思考一个问题，即如果只能留下一句话传给下一代，那会是什么？
她认为，这种精神层面的传承，往往比财富更具意义。
在资产管理方面，她强调保值与增长同等重要，并引用“72法则”指出，若年回酬达7%，10年后资产可翻倍。因此，在财富传承前，必须先进行资产保值与合理布局。
她进一步提出“P-E-A三部曲”模型，即保值（Preservation）、扩张（Expansion）及制度约定（Abiding），以系统性方式协助客户进行遗产规划。
不应视为单一平台
她说，制度治理应包括分红政策、薪酬机制、投资决策流程与家族成员职责划分，以保障透明度与公平性。
她进一步说明，制度约定的存在，并不是为了约束，而是让家族在面对纷争时有章可循，确保企业与关系都能稳定延续。
锺宝琳提醒，家族理财室不应被视为单一投资平台，而是一套由专业团队日常运作、统筹管理的家族治理机制。
她强调，财富传承的关键在于制度与信任，而非产品与回酬。
“客户只信你一次。如果第一次服务无法达标，他们不会再回来；但若满意，他们将持续与你合作，并带来更多客户。”
她指出，专业顾问应从销售角色转向家庭信任伙伴，协助客户构建完整的跨代传承体系。
她呼吁业者，提升自身专业与服务价值，协助客户从制度层面规划传承蓝图，真正实现“家业长青，家风永续”。
陈袀宸
财务规划师人数应多10倍
大马财务规划协会会长陈袀宸坦承，国内仅有约1500名持牌财务规划师，远远无法满足现有市场需求，理想人数至少应是目前的10倍。
他说，协会将持续透过各类活动，推动对财务规划职业的认识，并致力于提升本地持牌财务规划师的数量。
他早前在大会上发表开幕致辞时表示，该协会安排这项研讨会的主要目的，是回应业界对于当前财务规划环境所面对的现实挑战与工具需求，也是大马财务规划协会与许多同业对话中所反映出的共识。
他说，财务规划这个行业，正面临快速转型，如数字创新、客户期望转变、监管环境调整及经济格局变化，这些趋势既带来挑战，也蕴藏前所未有的增长机会。
他强调，该协会将持续为会员提供必要的知识、工具与交流平台，协助大家在这场变革中稳健前行。
郑丽虹
郑丽虹：多元理财室兴起
助家族建立结构性体系
Cheng & Co 集团执行董事郑丽虹指出，近年本地逐渐兴起“家族多元理财室”（Multi-Family Office, MFO）模式，以协助家族建立更具结构性的治理与资产管理体系。
她说，越来越多家族希望在财富增长之外，落实长期愿景、代际接班及价值观传承，因而推动家族多元理财室在本地逐步成形。
“这类家庭往往不只是关注‘钱怎么分’，而是‘后代能不能守住’，甚至‘能不能持续做得更好’。”
她指出，部分家庭开始设定明确的财务目标和管理政策，例如建立房地产投资组合，并以回酬率、流动性与债务比率等作评估标准。
这些框架的建立，有助于第二代或第三代接班人更有依据地执行家族策略。
她认为，家族多元理财室虽属新兴服务类型，但其核心在于协助家族以团队方式管理事务，让成员不再依赖单一顾问，而是共同面对关键决策，提升治理稳定性。
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