（吉隆坡5日讯）国家银行总裁拿督诺珊希亚指出，自今年1月起降低现金门槛报告（CTR）限额，即银行原本须呈报超过5万令吉的每日现金交易额，降低至2万5000令吉以来，国内今年首9个月共发现逾500万次的可疑存款。

她说，有关现金交易总额为4830亿令吉，但目前若断言有关存款有任何刑事成分，则言之过早。

她说，自有关门槛降低以来，银行因现金交易而必须呈报的现金存款量几乎翻倍。

降门槛利打击金融罪案

诺珊希亚指出，现金门槛报告接获的报告宗数大增，已敲响了警钟，促使国行必须更严格监管。

她今日出席2019年第11届金融罪案及恐怖主义融资国际大会（IFCTF）时，这么说。

她说，在下调有关门槛之前，这些现金交易的特点及新鉴定的风险都未被发现，这让国行掌握了加强打击金融罪案的力度。

“这些额外的发现，还可以提高向相关执法机构作出呈报的质量，尤其是在欺诈、逃税和腐败犯罪方面。”

拟推介现金交易限额新机制

诺珊希亚说，监管与执法单位目前正准备推介新的现金交易限额新机制（Cash Transaction Limit，简称CTL) ，以加强对每日现金交易额的监管力度。

她指出，虽然这个系统对马来西亚来说还很新，但已经在法国、意大利和印度等国家实行多时。

她说，有了现金交易限额新机制，将可进一步减少现金被滥用的问题。

“即使电子支付兴起，我们仍无法避免犯罪分子仍偏爱使用现金的事实，因为现金被广泛接受、有匿名的本质，且难以被追溯。”

她补充，国行目前正搜集关于这个新系统的反馈，而反洗黑钱全国协调委员会（NCC）将于本月内针对这项建议，征询民众的意见。

“反洗黑钱全国协调委员会希望作出一项知情的决定，因此，我们希望大家可以表达看法，并鼓励公众针对这项建议提供反馈。”