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可赢取消费者信任 数字银行执照兵家必争

(吉隆坡17日讯)除了最新出现的竞争者外,之前已对我国数字银行执照表示兴趣的,还有刚刚赴美上市的新加坡科创巨头Grab,以及双威(SUNWAY,5211,主板工业股)。

早前,国家银行宣布将发出5张数字银行执照。

竞标截止日期为今年6月30日,而国行预计在2022年底前,确认谁是赢家。

国行的宣布,陆续引来银行业者、科技公司和其他有意涉足金融服务领域的企业,蜂拥加入争夺数字银行执照的战围。

其中,包括亚通(AXIATA,6888,主板电信与媒体股)和兴业银行(RHBBANK,1066,主板金融股),也已经宣布联手争取执照。

至于深受疫情所苦的亚航集团(AIRASIA,5099,主板消费股),也有意透过数字支付臂膀——BigPay,在数字银行领域分一杯羹。

双威也计划和伙伴组成财团加入战局。

疫情期需求激增

针对有意争夺数字银行执照的消息,冬海集团、Grab和砂州政府均拒绝回应;杨忠礼机构、云顶、国油则没有回应彭博社询问。

目前,疫情已扩大市场对数字交易的需求,汇丰控股关闭部分大马分行,进一步迈向数字化就是最新的例子。

Fortress资本资产管理公司蔡祖联(音译)认为,现有金融科技公司获得数字银行执照后,信誉将大大提升,并更快获得消费者的信任。

“从国家的角度来看,这是转型至数字经济的重要里程碑。”

新加坡已在去年底颁发4张数字银行执照,赢家为Grab、冬海集团、蚂蚁集团、绿地金融控股集团所在的财团。

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国行:下月呈合规建议 加强反洗钱反恐制度

(吉隆坡16日讯)国家银行表示,我国正采取措施加强在反洗钱、反恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散(AML/CFT/CPF)的规定与制度。

国行副行长拿督马祖尼山透露,目前正在制定新的国家反洗钱协调委员会路线图,概述调查、执法、协调和能力建设环节的关键举措。

“我国正在检讨着2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令(AMLA),特别是与监管、监督和执行有关的问题”。

马祖尼沙姆是在大马评估国家培训活动上致辞,他披露,我国将接受金融行动特别工作组(FATF)下一轮相互评估审查。

大马作为首批进行相互评估的国家之一,根据评估流程,将从6月开始提交特定建议的技术合规性。

之后在9月份,我国将提交AML/CFT/CPF制度的有效性报告,然后明年2月实地探访,相互评估报告则预计在明年10月FATF全体会议上提交。

马祖尼山表示,我国其他优先事项,还包括更新具针对性的风险评估,加深了解扩散融资、虚拟资产、法人和法律安排领域。

“我们目前特别关注的是,与受益所有权和外国创建的实体相关的漏洞。”

他补充,国行已对金融机构采取了291项监管和执法行动,并没收了总计约1100万令吉的非法活动资产。

国行的金融情报单位(FIU)还与国内执法机构和50多个外国同行共享金融情报,其中71%的披露与高风险犯罪有关。

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