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股市与人生重复成功因素/麦传球

笔者正在写一本书,分享过去30年热爱交易的经验。突然,我在想,生活中成功的人,是否有更高的机会成为成功的交易者。

这让我想到成功人士和成功交易者的共同成功因素。当然,如果我问不同的人,他们都会有自己的一套成功因素。

我不是天生的天才(在小学和中学有科目不及格),也不是含着金汤匙出生(出生时家庭条件是喝井水和没有电的)。因此,我是慢慢地沿着教育、企业和财富阶梯向上爬,达到了一般定义的成功人士的高度(在50 岁之前提前退休,在EPF中账户有多于100万令吉)。

从小到大,在体育运动部分,我很幸运地赢得了许多比赛和奖项,包括一百米赛跑、三级跳远、排球,和足球比赛冠军。尽管我43岁才开始耐力运动,5年内我也完成了超过20項马拉松和铁人三项比赛。还赢得了新交所(SGX)管理层接力赛(41岁)和大马交易所Bursa Bull Charge公开组接力赛的冠军(47岁)。

尽管我在小学和中学时有几门科目不及格(考红分,一笑),当大学毕业时,我赢得了美国加州州立大学的杰出国际学生奖和中国教师协会学术成就奖。工作时,我赢得前雇主南方银行的CEO奖和华侨银行的CED奖。 

才华比赛分面,自从我在小学六年级歌唱比赛中获胜以来,我也赢得三次舞蹈比赛的冠军(非专业比赛,其中包括大马交易所年度晚宴和大学预科迎新之夜舞蹈比赛)。

掌握关键方法取得成就

尽管我的中文水平还没有达到专业水平(个人观点),但在过去的7年里,作为《南洋商报》的幸运专栏作家,我已经通过中文专栏写作和培训课程,为自己和公司赚到了接近7位数的收入(非常感谢《南洋商报》提供的机会)。 

我与大家分享上述的成功和成就,并不是因为我想炫耀那些很小的成就(是的,对于世界上前1%、8000万最成功、最富有的人来说,这些根本不值一提) ,我只是想向你展示,如果你掌握或应用一些关键方法,尽管如我差的出生条件,你也可以实现像我这样的普通人所取得的小成就。 

换句话说,大多数采用我的策略的普通人,都能够取得类似的结果,甚至更好。

当然,在获奖之前,我也经历过很多次失败,但我没有放弃。我只是继续参与并随着时间的推移提高我的表现。在股市交易中,同样的,我经历艰辛、尝试和错误,无数次的损失后,才能获得稳定的交易利润。

拥有超过45年生活各方面的比赛经验(包括赢得一位美丽的妻子——你可以查看我的脸书来确认我的个人观点,哈哈),我可以向你确认,如果你想成为一名成功的交易者,生活中类似的成功因素,也适用于股票交易。

以下是我想与读者简单分享的三个因素:

1. 纪律

在交易和个人生活中,纪律指的是设置、追求并坚持系统计划或原则的能力,尽管有干扰、情绪或即时的短期诱惑。

交易: 一个成功的交易者,能严格遵循他们的交易计划,即使在市场动荡令人情绪化时,也抵制过度交易或偏离策略的冲动。

个人生活: 一个人可能设定了改善其体健康的目标。

在这种情况下,纪律意味着即使在他们不想这么做时,也坚持定期的锻炼和饮食计划。

出于自律,我仍然能够穿着过去30年一直穿的裤子。我并没有特别注意饮食或运动来保持几乎没有变化腰围,但节制饮食、运动和情绪管理,确实帮助我保持了令许多中年男人羡慕的31吋腰围(一笑)。 

纪律是交易和个人生活成功的基础,因为它帮助个体保持专注于他们的长期目标,抵制干扰或冲动,并实现持续的成功。

2. 风险管理

风险管理涉及识别、评估和优先排序风险,随后通过协调资源的应用来最小化或控制不幸事件的可能性或影响。

交易:成功的交易者经常限制对任何单一交易的买卖,并多样化他们的投资组合来管理风险。例如,他们可能使用止损订单来限制潜在损失。

个人生活:一个人可能选择拥有紧急基金和保险政策,以减轻与健康问题、失业或其他不可预见情况相关的财务风险。

我一直是风险管理的坚定信徒,因此,我用第一张工资支票购买了我的第一份保险。

从那时起,我为我的家庭保险花费了超过20万令吉。

幸运的是(或者更确切地说是不幸的是),我的父亲在重症监护室呆了一个多月,而我的母亲因中风住院近三个月时,父母双方都在私立医院得到良好的护理。大部分费用都得到补偿或由保险承保。

3. 持续学习

持续学习是指为了个人和专业原因,持续、自愿和自我激励地追求知识的过程。

交易: 成功的交易者不断研究和了解市场趋势、新的交易工具和策略,以适应市场变化。

个人生活: 个人可能追求爱好、进一步教育或专业发展机会,以在个人和专业层面上成长。

就我个人而言,过去15年里,我花费了超过30万令吉参加本地、香港、台湾和美国的课程。当然,我过去的工作经验和额外培训,使我能够与我的合作伙伴成立一家金融科技公司,并成为资本市场交易和投资的专业演讲者、培训师和教练。

当然,在生活的许多方面屡次成功还需要其他因素,包括厚脸皮(一笑)和高度自信(来自屡次失败后成功的考验)。

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【股势先机】交易道路成长故事(中)/慧眼识股

做一件事是否能成功,并非取决于是否遇到挑战和困难,而在于是否有足够的决心和毅力,去突破这些障碍!

在上一篇文章“我在交易道路上成长的故事 (上)”时提到,我想要开始回测我的交易方法,但是基于交易方法过于复杂,回测起来太难,遇到了不少问题和挑战!

第四章:突破瓶颈

在机缘巧合之下,我重新联系回我一位在对冲基金工作的朋友。一次的晚饭,发现我们的交易理念非常相似。

那次起,我们时常会一起交流、一起研究交易策略。我的操作也因此无意中引进了“量化”的概念,它解决了我操作上很多的问题。

很多人对“量化”这一词感到很陌生,不太明白是什么意思。简单来说,量化就是把模糊的东西,清晰的划分,变得可计算。举个简单的例子,很多人说选股要选好公司,才有机会获利!

“好公司” 这个词太模糊了,如果我要量化它,我可能会说“选股要选公司在过去1年盈利有增长30%以上的公司。”,这样就清晰多了。(注意,这只是例子。)

一旦被量化了,我们就能做许多分析,分析胜率、分析盈亏比等。

量化的概念,让我的操作方法,从非常复杂、模糊,变得清晰、有条理了,并且学会了怎么去用最公正、最客观、不带偏差的方法进行回测,证实一个策略的有效性。那时候,正是我的操作突破了瓶颈的起点。

第五章:操作周期

在彼此遇到一位理念相投的人,仿佛找到了交易信仰的支撑。我和这位在对冲基金工作的朋友,两人对研究交易策略更加沉迷。

过程中,我还寻获了一个很有价值的发现,那就是一位交易者或投资者在股市能否赚钱,操作周期至关重要。每个人的性格、耐心、风险承受力都不同,但市场总有一个适合自己的操作周期。

举个例子,如果你是适合做短期交易的人 (可能你对市场的信息变动非常敏感),但却尝试去做可能需要持股几年的价值投资,那么你会发现你很难赚到钱。

于是,我花时间去找出适合我自己的操作周期,持续尝试不同的方法,并观察自己的表现。花了蛮长的一段时间,也亏了一些钱,我只能把它当成是需要付出的研究成本。最重要的是,我找到了最适合我的操作周期!那就是——1个月至3个月!

当我平均持股时间在1个月至3个月时,表现最好。我甚至还发现,这也是市场上大部分人的最佳操作周期。少部分人适合少过1个月,极少部分人适合超过1年,但有趣的是,这些周期往往是大部分人喜欢试图去操作的。

第六章:策略的胜率

找到适合自己的操作周期之后,我开始把时间花在研究持股1个月至3个月的策略。研究了将近一年,我找到了一个胜率很高的方法,并且可以带来非常可观的回报。

它就是筛选业绩符合特定条件的公司(我几年前在Telegram频道分享业绩的公司也是使用这个方法),然后持有接近三个月之后离场。

但我也意识到,这个方法随着时间过去,市场信息传递速度加快,胜率将会逐渐降低。

这个方法在2018年之前非常好用(胜率80%以上),2018年到2019年的胜率稍微下降 (70%左右),2020年市场超级火热之后,胜率迅速下降 (40%左右)。

尽管这个方法帮我在那几年累积了不少资金,但研究交易策略的脚步一直都没有停下,我们其它交易策略的研究都是还在进行着的。

其中有一个交易策略,从2015年就开始研究,在2020年逐步成型,做了严谨的回测,各方面都达到了要求,并且回报率惊人!这到底是一个什么样的交易策略呢?下一篇会继续和大家分享。

(待续)

 

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