“这世上没有完美的人”,这句话是一位年轻美眉写的。

请大家不要误会,写这句话不是因为最近台湾娱乐圈发生了很火红的离婚案, 而是12月22日(昨天晚上)会所播客 (Clubhouse podcast)海报的开场白。

我是该播客的特邀嘉宾。

开场白的下一句是“即便是世上最优秀的投资者也会犯错。当投资者没有认真去对待他们的弱点或缺点,并及时纠正,往往会落得血本无归的下场,更是对投资失去了信心。” 

真的是一针见血, 句句入骨。我相信很多散户都身临其境或至少感同身受吧!

想了解自己错误的朋友们,赶紧来和我们一同探讨以下的六方面吧!

错误1:分不清储蓄、交易和投资

储蓄是短期,推迟支出 (Defer spending) 和有保障 (银行存款有PIDM保障)。投资是长期,用钱换资产并期望在未来获得利润。

一般而言,投资回报应高于储蓄利率,以补偿投资者所承担的风险。在风险因素方面和投机性质,短线交易是最高的。因为大多数短线交易只关注价格差异,很少关注股票的基本面因素。 

有关交易与投资的更多信息,请阅读我之前的文章——《买股票要长期或投机?》(01/10/2018)

错误2:盲目跟风和对社媒过度反应

在股巿中,很多散户会有一种常见的心态,即经常探索新闻和主力操作的意图,而不喜欢自己分析行情或股票。

散户这种盲目跟风来买卖股票的心理倾向和没有自主判断的能力,往往会掉进那些操纵股市走向的人的陷阱。

如果90%的散户还不能赚钱,而大部分还在听热点提示,那你觉得在2022年应该好好学习,然后自己分析还是继续寻找免费股票推荐?

错误3:交易和投资策略不适当

这一方面的重点不在于是否有任何交易策略,而是否有根据个人的经验,交易技巧,风险偏好等应用适当的交易策略。

下表显示了适合不同交易者的(两种看似相同但实际上不同的)交易策略。

许多散户为了追求利润不断改变策略,却不知道交易策略的不一致性,是他们无法提高成绩的主要原因之一。

错误4:交易心理薄弱

我们应该明白,贪婪的心理是大多数人愿意参与投资交易的内在动力。

每个人都在同一个市场交易,并受相同市场条件的约束。因此,失败者不是被市场,而是被他们自己脆弱的交易心理“贪婪、恐惧和希望”打败,成为进步和成功的障碍。

对我来说,散户薄弱交易心理的主要原因是他们没有适当的交易计划,包括回测交易策略,作为他们日常交易操作的指南或标准操作程序。因此,改善薄弱交易心理的最有效方法,是制定一个好的交易计划。

请阅读我以下的三篇文章有关交易日志其它方面的内容:

《交易规划,“志”短人穷》(19/05/21)

《股市投资没有捷径》(21/02/19)

《自我陶“罪”交易训练法》(28/02/19)

你想成为一位优秀的交易员吗?编写一份全面的交易日志将是迈向成功的第一步。

错误5:没有耐心持续交易/练习

一位潜在的学生参加了我的课程预览后问道:“参加课程后,我会马上每月赚取一些现金吗,还是需要6个月后才能赚钱?”

我礼貌地回答说:“这取决于你的学习速度和练习的努力程度”。 (其实我想更直接地说,如果你没有像发展一盘生意那样努力,6年后也可能赚不到钱的)。

但我没有这样做,在她此时寻求帮助时,我担心坦率回答会更伤害她的心。

在此我想再次提醒大家,如果一个人需要花3年时间完成大学学位,然后投资银行还会用一年的时间培训他成为职业交易员,那是什么理由让你认为你可以在上课6个月后成为一名成功的交易员?

与专业交易员从9点到5点进行交易和练习的时间相比,你甚至没有用到30%的时间或精力在进行模拟或真实交易。

换句话说,要达到专业交易员的水平,但只用30%的努力或时间来练习和交易,你应该准备好需要用至少3年的时间来提高自己的技能。

新手总是容易受到诱惑,在不同市场状况或趋势进行交易,而鲜少了解这些市场固有的差异。如果没有耐心继续练习,是无法积累经验和很难对市场有深度的理解,来进一步提高交易技巧和建立信心的,因为每次的交易结果是很可能不同的。

更多有关散户态度和性格的信息,请阅读我之前的文章,《人之初,性“懒散”》(18/08/21)

错误6:投资超出财力和风险承受能力

许多散户使用保证金账户或杠杆产品,希望能更快地赚更多钱。

然而,他们忘记了一个事实,即当他们输钱时,影响可能是更快和更大的。股市交易是现实生活的一部分,所以我们也是需要脚踏实地。

当然,这篇文章只包含了这六方面的要点。如果你想收听完整的一小时播客,请点击以下网站链接 tedoptimus.com/podcasts

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