（吉隆坡7日讯）国家银行计划通过货币法案，从明年起实行现金交易顶额（CTL）措施，设定每次现金交易顶额为2万5000令吉，违例者可面对不超过犯罪时累积价值或交易总值3倍的罚款。

不过，一些进行大笔现金交易的行业，如医疗旅游、酒店、批发等，豁免受到这项现金交易顶限的管制。

国行副总裁兼全国反洗黑钱协调委员会主席拿督阿都拉昔说，我国设定现金交易顶额，是为了克服以“真金白银”来从事非法活动的问题，同时作为打击洗黑钱和恐怖主义融资的措施。

现金交易可隐藏资金源头

国行副总裁兼全国反洗黑钱协调委员会主席拿督阿都拉昔说，欺骗、走私、贪污、贩毒及组织罪案被鉴定为高风险罪案，从执法行动中，在非法活动中取获的现金巨额，在在说明现金对高风险罪案的重要性。

“罪犯能通过现金来隐藏源头和实质拥有者，如果不法活动没有受到克制，将对奉公守法的商人和个人不利。

“设定现金交易顶额，将作为不容忍以现金匿名并从非法活动中受益的讯号，同时也辅助可疑交易报告和现金门槛报告的措施。”

阿都拉昔今日下午在国行召开现金交易顶额公众咨询的媒体简报会，出席者包括国行助理总裁诺兹拉、金融情报和执法部门主任阿都拉曼及金融发展和革新部门主任苏海米。

他说，国行通过货币法案来推行现金交易顶额措施，这项法案已在国会通过一读，下个月进入二读。

他强调，这项新措施并非新奇的东西，也不是马来西亚独有，许多国家已有这项措施。

国行将从下周一（11日）起，征询民间对现金交易限额的意见和反馈。

收集民意

阿都拉昔说，国行将探讨所收集到的民意，再看有无需要调整或修饰，所以暂定明年推行有关措施。

国行促民众在今年12月31日前，通过电邮：[email protected] 或whatsapp:+60193019141 提出问题和书面回馈。

逾2.5万须用支票或电子付款

阿都拉昔说，现金交易顶额所涵盖层面包括商品和服务的现金付款及捐款，任何逾2万5000令吉现金的交易，必须以支票或电子付款方式进行，规避此限制是一项罪行。

“现金交易顶限可应用在消费人对消费人、企业对企业、企业对消费人（相反）的现金交易，规避限制的付款和收款人，都会受到对付。

“至于在2013年金融服务法令下的执照银行、在2013年回教金融服务法令下的执照回教银行、在2011年货币服务业法令或2002发展金融机构下的指定机构所进行的现金交易，以及获得财政部长、在国行建议的紧急情况（例如人道援助、赈灾）下批准的交易，则不受约束。

“我们希望向公众了解，拟议中的2万5000令吉现金交易顶额会否带来严重的冲击、是否需要为特定团体、业界或交易形式设定不同的顶额，以及是否存在无法通过电子方式进行超过2万5000令吉交易的情况？”

不影响国内家庭

拉昔说，现金交易顶额将不会对国内的家庭带来影响。

“根据国家反洗黑钱协调委员会所接触的全国逾1000名个人，显示最低收入群体（B40）平均单一大宗现金交易为2284令吉、中产阶级（M40）为4104令吉，而最高收入群体（T20）为7843令吉。”

较早时，国行已从今年1月起降低现金门槛报告（CTR）限额，即把银行原本须呈报超过5万令吉的每日现金交易额，降低至2万5000令吉。

然而，截至今年9月，共发现逾500万次的可疑存款。

国行总裁拿督诺珊希亚日前指出，有关现金交易总额为4830亿令吉，但目前要断言，有关存款有任何刑事成分，则言之过早。