国行总裁:今年首9月
500万次存近5千亿疑款

(吉隆坡5日讯)国家银行总裁拿督诺珊希亚指出,自今年1月起降低现金门槛报告(CTR)限额,即银行原本须呈报超过5万令吉的每日现金交易额,降低至2万5000令吉以来,国内今年首9个月共发现逾500万次的可疑存款。



她说,有关现金交易总额为4830亿令吉,但目前若断言有关存款有任何刑事成分,则言之过早。

她说,自有关门槛降低以来,银行因现金交易而必须呈报的现金存款量几乎翻倍。

降门槛利打击金融罪案

诺珊希亚指出,现金门槛报告接获的报告宗数大增,已敲响了警钟,促使国行必须更严格监管。

她今日出席2019年第11届金融罪案及恐怖主义融资国际大会(IFCTF)时,这么说。



她说,在下调有关门槛之前,这些现金交易的特点及新鉴定的风险都未被发现,这让国行掌握了加强打击金融罪案的力度。

“这些额外的发现,还可以提高向相关执法机构作出呈报的质量,尤其是在欺诈、逃税和腐败犯罪方面。”

拟推介现金交易限额新机制

诺珊希亚说,监管与执法单位目前正准备推介新的现金交易限额新机制(Cash Transaction Limit,简称CTL) ,以加强对每日现金交易额的监管力度。

她指出,虽然这个系统对马来西亚来说还很新,但已经在法国、意大利和印度等国家实行多时。

她说,有了现金交易限额新机制,将可进一步减少现金被滥用的问题。

“即使电子支付兴起,我们仍无法避免犯罪分子仍偏爱使用现金的事实,因为现金被广泛接受、有匿名的本质,且难以被追溯。”

她补充,国行目前正搜集关于这个新系统的反馈,而反洗黑钱全国协调委员会(NCC)将于本月内针对这项建议,征询民众的意见。

“反洗黑钱全国协调委员会希望作出一项知情的决定,因此,我们希望大家可以表达看法,并鼓励公众针对这项建议提供反馈。”