打破专买单一品牌迷思
i-Invest可投资逾200基金

(吉隆坡24日讯)随着雇员公积金局开启i-Invest自助投资平台,专家认为这平台将让投资者从单一公司基金投资,走向整个市场基金投资,打破专注购买一个基金品牌的迷思,平台预计有200多个基金供选择。



Whitman独立财务顾问有限公司董事经理叶明辉说,该平台有很多基金供选择,预计当局会把全部受公积金局批准的基金放在平台上,并透过资讯科技工具,为所有基金进行分析。

“电子户头比较透明化,投资者可以比较各基金的表现,知道好的基金集中在一个市场,而不是集中在一个公司。”

叶明辉说,从平台购买基金的费用是0.5%,有一些是免费的。若通过代理购买,则需支付3%的费用。

长期投资回酬可达10%

他指利用这平台投资单位信托,整体而言预计可提供额外3至5%的回酬,若投资年限是20至30年,则预计能增加到8至10%,属很好的回酬。



叶明辉接受《南洋商报》专访时说,在网上会员投资计划推行前,投资者往往只接触到一个代理或公司,而这计划让投资者可看到整个市场。

“以前,投资者只买一间公司的基金,要买另一间公司的基金则要等3个月。现在他们可自由购买在平台上的基金,可以有多选择,买表现比较好的基金,而不是根据公司品牌来投资。”

叶明辉

无需通过代理

他提及,之前投资者需通过信托基金公司的代理,用填表格的方式投资,如今则不用提交表格,完全由户头持有人自己投资,通过公积金局的网站平台,可以有多项选择。

他指目前有4间公司,即大众信托基金、CIMB-Principal信托基金、Eastspring投资公司和国家信托基金公司(ASNB),以及2间信托基金机构即iFAST资金和Phillip信托基金,就相关投资提供多样选择。

i-Invest自助投资平台在本月19日开跑,户头持有人可自行投资。

该局为了让会员们可通过投资得到更高回酬,开放让会员拿公积金第一户头里的款额进行投资信托基金,并根据投资者年龄来算出可提领投资的数额。

新手咨询避免亏损

叶明辉指自动投资计划有好处和风险,因此相关平台已说明,对信托基金投资不确定者,应该咨询专业人士。

“户头持有人面对的挑战是:没有人帮你选基金、所选的基金在波动,不赚钱要怎么做?市场起落要怎么做?如何面对外围的影响?”

他强调,户头持有人需具有基本知识,也要花一些时间学习投资,以便获得更高回酬。

“投资不当会亏钱,要不时做出调整,要监督表现,不可以忽视做研究。”

他提及,公积金局正在和顾问交流,以主办研讨会,教育户头持有人有关投资的知识。

叶明辉指出,i-Invest自助投资平台将改变投资者的投资行为和偏好,它会影响公积金投资,以及用现金购买基金的市场。

他指出,目前私人信托投资基金市场介于2000亿至3000亿令吉,投资者可以寻找企业信托投资顾问,以建议公积金的投资选项。

“目前,全国约有17名企业信托投资顾问,多达500名代表,是受到大马证劵委员会监管。顾问经过内部投资委员会讨论后,会建议客户购买什么基金。”

影响6万代理生计

叶明辉提及,i-Invest自助投资平台预计影响约6万名基金代理的生计,他建议这些代理转型当顾问。

“代理需转型和提升自己,成为合格财务规划师,为顾客提供咨询服务,从中赚取咨询费和佣金。”

报道:张永麒