自由投机去监管定案
美金融体系临新风险

(纽约21日讯)美国总统特朗普亲自挑选的华尔街监管官员,放松了备受争议的银行业投机性投资禁令,金融行业期待已久的去监管头等大事就此有了结论。

由货币监理署和联邦存款保险公司(FDIC)周二批准的这些变化,旨在让银行更清楚地了解哪些交易是被禁止的,让金融公司有信心参与交易而不必担心违反规则。



但FDIC的一位民主党董事会成员警告,这种逆转将允许银行像2008年金融危机前那样肆意交易数千亿美元的资产,因而可能会让金融体系再次陷入险境。

标志着华尔街胜利

沃尔克规则改写标志着华尔街的胜利,特别是多年来一直积极游说弱化该规则的高盛集团。但改革也许无法重振交易活动。对自营交易的禁止依然存在。而且银行投资于私募股权和对冲基金也仍受到限制。

“对于监管机构和行业而言,沃尔克规则是实施起来最具挑战性的后危机改革之一,”FDIC主席伊莲娜周二在公开会议上表示。

“修正案将提供清晰性、确定性和客观性。”



作为对2008年金融危机的回应,沃尔克规则意在解决一些银行交易柜台在危机前表现得像对冲基金的担忧,它们利用所在公司的资产负债表来为高风险的押注提供资金。

危机期间,自营部门在五个季度中给六大银行带来了近160亿美元(约668.8亿令吉)的损失,在一定程度上导致了纳税人的巨额救助,随着消费者陷入衰退的煎熬,这引发了公众的愤怒。

前美联储主席保罗·沃尔克是规则的主要支持者,他表示这种交易可能会使银行陷入困境并威胁到更广泛的经济。该规则被纳入2010年的《多德-弗兰克法案》,监管机构在三年后将其付诸实施。

几乎是墨迹刚干,银行就开始抱怨说沃尔克规则极其复杂,很难遵守。

于是,特朗普挑选的监管官员抱着简化规则的浓厚兴趣上任了。

修订后的版本被称作沃尔克2.0版,是特朗普执政期间稳步软化监管行动的一部分。

虽然监管机构并未彻底推翻这项在危机后制定的规则,但批评人士认为,这些变化加在一起会使金融体系面临新的风险。