（吉隆坡14日讯）信贷情报服务私人有限公司（CTOS）与全球信息及分析供应商LexisNexis Risk Solutions 携手打造KYC（了解你的客户）信贷审核平台，为该公司企业用户带来更有效的信贷审核效果。

该产品是根据LexisNexis Bridger Insight XG平台开发而成。

CTOS总执行长郑关明指出，相比原有的信贷审核，KYC让用户得以更深入了解受审核者的资料，尤其是否曾涉及犯罪活动，如洗黑钱、逃税、贪污等。

可查200多国执法名单

他说，KYC审核系统数据库涵盖国家银行、国内贸易、合作社及消费人事务部、反贪污委员会、内政部、总检察署、大马交易所等多个政府监管部门及机构。

“通过KYC系统，用户可检测受审核者是否进入美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）、欧美、联邦调查局、联合国等多国机构的制裁名单。”

此外，KYC系统还可查出受审核者是否是全球200多国政府机构的执法名单的一分子，胥视其是否涉及洗黑钱、诈骗、贪污及逃税。

“KYC系统也可查出对方是否在政治敏感人物及是否曾被媒体报道涉及违法活动。”

他昨天在双方合作的签约仪式上这么说，与会者包括CTOS集团总执行长丹尼斯马丁、LexisNexis亚太区总监大卫韩内斯、市场经理李丽明。

我国转向防范金融犯罪

郑关明指出，双方此次合作是鉴于我国及区域监管中心逐渐转向识别和防范金融犯罪，包括洗黑钱、贿赂、恐怖主义金融及贪污。

“这次合作不仅降低了客户的业务风险，也提高了其营运效率。”

不开放给公众

他指出，该服务只是提供给CTOS用户，如金融机构及法律事务所等，不开放给公众，并会在下周正式推介给用户。

反洗黑钱年均成本逾980万

大卫韩内斯说，根据LexisNexis公司对亚洲金融机构的反洗黑钱及KYC合规真实成本的研究报告，大马金融机构的反洗黑钱合规业务的年平均成本于230万美元（约980万令吉）以上。

“大多数公司都未能实现快速的接纳客户，从而错失商机并导致成本上涨。

“26%的大马调查对象说，强有力的反洗黑钱合规活动使得金融机构对重要客户的了解加深，同时使得客户对于金融机构的信誉产生信任，为金融机构谋求客户带来积极影响。”