（吉隆坡26日讯）在过去5年，国家银行年均收到187起地下钱庄举报，考量其对国家经济、声誉、资金外流及金融体系信心造成重大负面影响，政府拟修改现有法案以加强执法，包括对地下钱庄活动罪行处以强制监禁和最低5万令吉罚款。

根据国行统计，对违法者实施的罚款额非常小，仅相当于地下钱庄预估价值的0.02%，而且几乎一半（或45%）的无牌货币服务案例，只被处以5万令吉或更少的罚款。法院对罪犯判处的刑期仅为1至3天。

财政部副部长林慧英今日在国会阐述2024年货币服务商业法令（修正案）二读时，如是指出。

她说，该修正法案旨在进一步加强现有法律框架，以确保国行可采取更有效的执法行动，打击无牌货币服务或“哈瓦拉”（Hawala）和持牌人不遵守法律的行为。
货币服务商业法令于2011年12月1日起实施，授权国行监管货币服务业务，包括货币兑换、汇款和货币批发三类业务。

构成严重犯罪行为

不过，该行业仍受到无牌经营困扰，地下钱庄活动不仅触犯这法令条规，也因与2001年反洗钱、防止恐怖主义融资和非法活动收益法令挂钩，构成严重犯罪行为。

林慧英说，大马将于2025年接受金融行动特别工作组（FATF）领导的相互评估，因此需采取措施打击地下钱庄活动，以免其继续蔓延，进一步影响我国评级水平。
2024年货币服务商业法令（修正案）的重要条款包括：
1）修改“Money-changing business”（货币兑换业务）英文词为“Currency exchange business”（外汇兑换业务），避免公众对“货币兑换业务”和“放贷业务”等术语产生混淆，同时改善行业形象。
2）对无牌经营金钱服务业罪行处以强制监禁和最低5万令吉罚款等。

无人认领款项管理

林慧英说，2024年无人认领款项法令（修正案），符合当前维护大众利益所需，也有助提升无人认领款项管理的运作。

她今日在国会下议院提呈这法案的第二和第三读后，下议院在大多数支持的声浪下通过。

她在法案总结上指出，拟议修改也将改进公共服务的传递效率，为政府带来长短期的节省。这法案旨在修订1965 年无人认领款项法案第 1 至 12 条文。

目前由公司持有并存放在未认领款项登记处的无人认领款项，将被存入政府的综合信托账户。15年后，信托基金下未认领款项将被转入综合收入账户。

该法案第 11 条的拟议修正案将把有关期限缩短为10年。