（吉隆坡18日讯）国家银行澄清，除非金融机构觉得不妥，否则并非每笔从海外汇入本地人或公司的账户，都须向国行汇报。

因此，并非所有海外资金进入某个人或公司的户头，国行都会获得金融机构通知。

早前有报道指，每当有资金流入个人或企业的户头时，作为本地金融领域最高监管单位的国行，都会知道。

但根据2013年大马金融法令第132（1）条文和2013年回教金融服务法令144（1）条文，有关客户私隐的条例，禁止国行在没有收到疑点交易报告的情况下监督一个账户。

根据现有外汇行政条款，只有在出现高于现有顶限的海外贷款或是融资时，才会需要寻求国行的批准。

根据国行对《星报》的回应：“针对国内人士或企业从海外获得资金进入银行户头，无需国行的批准。

银行客户须填资料

“国行对向海外机构借贷和融资有所监督，也是为了避免系统性风险。”

此外，除非有本地金融机构怀疑有所不妥，否则国行也没有监督进入个人或企业户头的资金，而这些情况主要是在反洗黑钱法令、反资助恐怖主义及非法行为法令之下。

根据现有法令，国内金融机构必须要求其客户填妥一份文件作为记录，而若有所怀疑则需要提呈一份疑点交易报告（STR）给国行，而只有在接获这份报告后，国行才有权调查这些交易。