李有全:防推销不适用产品
严管单位信托代理人

李有全:散户应多多自我进修,提高对金融领域的认识。

(吉隆坡10日讯)大马特许金融分析师协会(CFA Society Malaysia)前任会长李有全呼吁监管者,要更注重监管售卖单位信托的代理人,以防后者推销不适用的产品给投资者。

李有全对《南洋商报》表示,单位信托的市场越来越大,而参与其中的散户投资者人数也不少。

惟大马散户对金融投资产品仍不太熟悉,因此,若代理员推荐不合适的产品,可能会造成遗憾的后果。

“我们呼吁监管者要更注重卖产品的代理人,在这方面更需要提高监管,让买的人更了解自己在买什么。”

他说,若市场不断出现购买错误或不合适的产品,将造成投资者失去信心,这样一来,金融产品的市场也无法再扩大。

不过,李有全坦言,也不该把责任完全推卸在代理人的身上,相反地,投资者也应该提升对投资产品的认识,且加深对风险的意识。

“我希望投资者在购买产品的时候,可提出更尖锐的问题,让思考更全面化,而不仅仅是依赖代理人的说辞就做出投资决定。”

2专家28日开讲  助精明投资

李有全表示,散户必须清晰了解自己的投资目标、所能承受的风险等,这样一来,若售卖单位信托的代理人推荐不合意的产品,散户也不会盲目投资。

为了传达更多投资知识给读者,大马特许金融分析师协会将在本月28日(星期六)举办“马来西亚零售投资会议(单位信托)”,《南洋商报》是此活动的媒体伙伴。

“这是一场非收益的会议,旨在教育散户,提升他们对金融产品领域的认识。希望大家可以踊跃出席!”

大马特许金融分析师协会更耗上一年的时间筹备,从国外邀请贝莱德(BlackRock)亚太区战略产品管理主管盛飞龙(Marc Desmidt),和全球投资业绩标注总监卢嘉怡担任主讲人。

这场会议也为10所大学预留200至250个名额,公开给大众的名额则有300个。

虽然目前市场上涌现许多投资产品,但李有全认为,单位信托仍是个不俗的投资工具,且趋势不断走高。

“单位信托是个较保守的投资产品,但也有很多好处。”

他举例,一般散户的金融知识无法媲美专业人士,若投资在单位信托,就等于有专人帮忙监管投资。

散户进场无法分散自己的风险,若投资在单位信托,就有办法与其他买家分摊风险。

李有全认为,一个良好的单位信托,公司必须有严格的守则、以顾客利益为出发点、监管部门需专业及独立、透明化、且遵守规定的报告方式。

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