纳闽IBFC 展现投资魅力

在纳闽IBFC注册的公司,可以享受不少在其他大城市无法获得的待遇。

在纳闽IBFC注册的公司,可以享受不少在其他大城市无法获得的待遇。

如果要你说出我国的国际商业与金融中心,第一个联想到的是什么?

在我国东马的联邦直辖区——纳闽,有个已经成立了25年的“纳闽国际商业及金融中心”。

也许你不知道,在这里注册成立的公司,不乏国际知名大型企业,如巴克莱银行、巴黎银行、瑞士信贷,此外,也有本地的马银行、亚航、国家石油公司(Petronas)等。

这一期的《财经周刊》,专访纳闽IBFC总执行长丹尼尔马阿都拉,为你剖析该金融中心的发展及竞争力。

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丹尼尔马阿都拉

提供高效经贸发展平台

纳闽国际商业及金融中心(Labuan IBFC,简称纳闽IBFC),设立于1990年10月1日。

纳闽IBFC所拥有的低税务以及高效率的经贸环境,持续吸引国内外企业,纷纷在此注册成立公司,

享受种种的商业优惠,为东盟甚至全球提供发展平台。

什么是中岸司法辖区?

相信大家都听过“离岸金融中心”、“在岸金融中心”、以及“中岸司法辖区”,但可能不了解它们之间的不同点。

“离岸金融中心”是指设在某国境内但与该国金融制度无甚联系,且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动中心,广为人知有英属维尔京群岛、开曼群岛、百慕大群岛等。

打造纳闽金融自贸中心

“在岸金融中心”则提供金融专业服务,其典型代表是卢森堡和瑞士;而介于两者之间的是“中岸司法辖区”,如香港和新加坡。

马来西亚是在1984年4月15日成立纳闽联邦直辖区后,再由政府成立“中岸司法辖区”(Mid-Shore Jurisdiction)机构,打造纳闽金融与自由贸易中心。

纳闽IBFC从事的业务和金融活动相当全面,当中包括银行、保险、国际税务、信托基金和基本法律等。

国内外知名大企业进驻

在过去25年,为企业界和私人投资者,提供进军东盟的相关策略与服务,并成功吸引多家大型金融机构入驻,享有低税收高效率经商环境。

目前,在纳闽IBFC注册的公司,已多达1万1630家,其中57.4%企业来自大马、印尼、新加坡和泰国等东盟区域,充分发挥“东盟中心点”的金融角色。

入驻的国际金融机构,包括巴克莱银行(Barclays)、法国巴黎银行(BNP Paribas)、星展银行(DBS)、汇丰(HSBC)、野村(Nomura)、瑞士信贷集团(Credit Suisse)、美国国际集团(AIG)等等。

此外,也有不少耳熟能详的本地企业加入该金融中心,如亚航、联昌国际、云顶、马银行、马航、国家石油(Petronas)、森那美(Sime Darby)、双威(Sunway)及杨忠礼集团等。

全球定位无惧竞争

纳闽IBFC将自己定位为区域中的财务管理中心、回教财务管理中心,以及最佳的中岸司法辖区。

总执行长丹尼尔马阿都拉说到:“纳闽IBFC结合离岸中心与在岸中心的特性,建立中岸司法辖区,成为全球投资者的首选之一,而该机构所提供的企业风险服务,吸引力许多国际企业和保险机构业者。”

此外,纳闽IBFC制定一套完整的法律,覆盖范围包括信托、公司营运、银行、金融服务和资本市场活动。在2010年,金融中心也推出了4项新条例,并且也修改原有的4个法律,以确保该金融贸易中心的竞争力。

监管政策健全

纳闽IBFC具备健全的监管政策、简易又具竞争力的税务系统和完善的保险领域,实行低税和强保密性。

而在此注册的公司,可在吉隆坡以及柔佛依斯干达设立营销办事处。

面对其他发达中岸如香港和新加坡的蓬勃发展,该机构表示,他们并不感到担忧,反而推动他们的发展。

丹尼尔很有信心地说:“虽然新加坡和香港的中岸金融中心发展得如日中天,但财务管理市场依然庞大;加上东盟金融领域日益增长,让投资者注意到东盟区域的金融中心,间接了解纳闽IBFC,提供在相同时区中的另一项绝佳选择。”

纳闽知名度提升,该区的商业活动慢慢活跃起来,可见许多商区发展逐渐成形。

纳闽知名度提升,该区的商业活动慢慢活跃起来,可见许多商区发展逐渐成形。

放眼区域回教财管中心

纳闽IBFC也放眼成为区域的财务以及回教财务管理中心。

丹尼尔举出数据指出,庞大的亚洲财务管理市场,根据凯捷顾问(Capgemini)与加拿大皇家银行(RBC)财务管理的2015年世界财富报告显示,亚洲个人高净值数量为469万人,总财富额高达15.82兆美元(66.44兆令吉)。

财管长期正面增长

随着大马与区域的个人高净值人数增加,纳闽IBFC计划专注于发展财务管理产品以及服务,其中包括信托、特殊信托、慈善信托、资金池(Cash Pooling)与基金会。

丹尼尔认为,财务管理市场将长期正面增长。“东盟整体经济日益增长,再加上富裕人数不断上升,因此,这对我们的财务管理业务来说,是长远的推动力。”

在我国政府极力发展回教金融之际,纳闽IBFC也将回教财务管理,作为重点发展的领域。

回教金融成熟发展

“我国回教金融领域,已发展至成熟阶段,而纳闽IFBC也在2010年推行了《2010年纳闽回教金融服务与证券法令》,这是第一部用于该国际金融中心的回教条例,监管回教金融领域。”

此外,该机构在2010年发行首个日本公司的回教债券。

杰出的回教金融服务,让纳闽IBFC在2014年获得了《WealthBriefingAsia》杂志颁发的“最佳回教金融服务奖”。

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新公司注册年增12.3%

截至2014年12月,共有1万1630家公司在纳闽IBFC设立公司,新公司注册按年涨12.3%。

其中57.4%企业来自大马、印尼、新加坡和泰国等东南亚区域;另外来自东亚的公司有13%、12.9%来自欧洲、8.2%来自中东,及8.5%来自美洲。

丹尼尔提到:“目前的亚太地区经济增长稳健,因此,预测旗下整体表现在未来短期内稳定状态。”

只要是大马公民,便可于该金融中心注册设立公司,进行国际贸易业务。欲注册的公司通过纳闽的信托公司完成,且必须遵从《1990年纳闽企业法令》条例。

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为何选择纳闽?

可能有些商家质疑:比起吉隆坡或其他大城市的金融中心,为何要选择纳闽IBFC呢?

丹尼尔指出,除了低税务与高效率监管的经商环境,在该金融中心设立的公司,纳闽IBFC允许以令吉以外的货币完成贸易,因此,对仰赖外汇的公司来说是一个佳音。

享受更多优惠

不少以出口为导向的公司和外国企业外,在贸易、收益或贷款上,都以外汇如令吉计算,而汇率的波动对这些公司来说影响重大。

在纳闽IBFC注册的公司,可以享受不少在其他大城市无法获得的待遇,如无外汇管制、允许持有外国企业100%持有公司股权、最低各一名董事和总监的公司结构要求等。

看好东盟增长

面对近期的国际原油价格和令吉汇率疲软,以及国内政局动荡,是否会影响国外投资者对我国的信心,尤其是纳闽IBFC?

丹尼尔否定了这种看法,并乐观看待外围低迷时的东盟增长动力。

“我们认为,东盟在今年将会获得5.1%的增长,高于全球增长预测的3.5%。”

另外,他也补充,纳闽IBFC同时作为国际企业与金融中心,迎合的不只是本地以及临近区域的企业,也包括国际大型机构进入,加上货币使用不受限制,因此不受汇率影响。

“由于所有在纳闽IBFC注册的公司,都允许以其他货币交易,因此,不受任何汇率波动影响,更不会被国内政局波及。”

他也看好在纳闽IBFC能够推动东马的经济发展,也挖掘东马金融发展潜能。

由于身处东盟的中心点,纳闽IBFC希望借此优势的位置,开创东盟低税收贸易平台。

“我们除了拥有完善法规、低税与免税待遇,也有广泛的产品服务,为东盟企业提供完善的经贸环境,主办更多的培训与研讨会,开发人力资源,并且互相抱持合作关系。”

他提到,纳闽IBFC目前通过25周年东盟巡回展览,与东南亚各国的企业代表奖建立友好网络,挖掘合作的可能性。

纳闽IBFC在9月1日,于泰国曼谷举办名为“纳闽IBFC:帮助泰国与东盟连接”的活动,为当地企业提供相关服务。

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纳闽IBFC希望开创东盟低税收贸易平台。

协助企业扩充海外

丹尼尔说,随着东盟经济愈加繁荣,许多本地公司也对扩展区域业务的计划,展现出更浓厚兴趣。

“这些公司相应把业务版图,扩张至本土以外,必须有合理和高效的方式,来管理这方面的风险,而这正是纳闽IBFC所擅长的。”

展望未来,纳闽IBFC将扮演原有的重要角色。

“我们持续专注于财务与回教财务管理领域,为客户提供最好的财务解决方案以及金融产品。”

推出新金融产品

此外,该金融中心也持续推出新的金融产品,包括区域中首个推出回教基金会以及回教宗教基金服务。

丹尼尔誓言:“我们会继续发展纳闽IBFC金融与回教金融服务,继续成为区域中的先驱。”

70%企业盈利有改进家族基金会规划财富

在纳闽IBFC众多财富与资产管理产品中,家族基金会(Family Foundation)以及信托是其中一大卖点。

丹尼尔认为,一个家族的财富规划非常重要,而且是越早安排越好。

在东南亚,有超过60%的上市公司是家族生意,但真正利用基金会或信讬来做资产分配和规划的却少之又少。

相比欧美区域的经营模式,大部分亚洲企业贯穿家族观念,即由下一代继承家业,因此,基金会和信托的设立有利于规划资产。

“如果第一代企业家(富豪),对财富缺乏妥当规划,没适当分配财产,很容易造成家族财产快速流失,甚至发生争产纠纷或官司。”

有数据显示,高达70%中小型企业在完成资产分配及设立基金会后,盈利表现取得了大大的改进。

“我们在2010年推出家族基金会的金融服务,至今已开设了130户基金会,其中73%客户来自亚太区。”

为财富保值

从2010年的5户到现今的130户,显示出越来越多的富豪家族,重视本身的资产规划。

“大部分的富豪家族,开始重视基金会的重要性,建立有效的资金规划,同时回馈社会,让财富发挥应有的价值。”

他补充,“除了保护资产外,他们通过设立基金会来为财富保值,同时为家族企业安排下一代接班人与资产规划。”

在纳闽IBFC设立家族基金会的程序,和注册公司的过程相似,注册费是750令吉,每年需缴付750令吉年费,两者费用皆缴交给纳闽IBFC。

丹尼尔提醒,申请者必须了解其设立的目的以及功能,因为这将会决定基金会架构,如基金委员会等。

“因此,我们建议申请者聘请专业人士,协助从事基金会的文书工作,如基金会章程等。”

在纳闽IBFC开设家族基金会的门槛不高,也无资本要求、无国籍限制,只需通过纳闽金融服务管理局注册,并且在纳闽IBFC注册成立基金会公司。

曾惠燕

曾惠燕

纳闽IBFC
《南洋商报》联办财富管理讲座

《南洋商报》及纳闽IBFC,将于9至11月联办3场财富管理讲座会,特邀请专业人士,分享家族基金会及家族财务管理的正确讯息。

首场讲座于9月29日(周二)打响首炮,由曾惠燕律师分享:通过信托和基金会挑战“富不过三代”,研讨有关高净值资产家族的部署。

讲座会定于早上10时正至正午,在《南洋商报》总社视听室举行。入场免费,备有茶点与简便午餐招待。

此外,主题“如何利用信托和基金会更有效的结合遗产分配”讲座 ,将于10月27日开场;而第三场的讲座则于11月17日举行,课题为“在纳闽开公司Step By Step”,敬请期待详情。

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报道:刘颖政

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