三大致命弱点 希腊银行随时破产

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(雅典22日讯)希腊真正的致命弱点并不在于6月底须还的16亿欧元(约68亿令吉)外债,而是另一枚更危险的定时炸弹,银行业或将破产。

《金融时报》报道,由于焦虑的存款人纷纷提款,经济学者警告希腊银行可能随时倒闭。

欧洲央行执行理事柯尔便指出,希腊银行业本周也可能开不了门营运。

近月来希腊银行业一直靠欧洲央行提供紧急流动性援助以维持营运。

报道指,希腊银行有三大弱点。

希腊银行3弱点

1.流动性(现金)不足

这使银行经不起大量的短期提款。

4月底止的半年内,希腊国内居民的存款额已减少约五分之一,仅略高于1400亿欧元(约5960亿令吉)。

于18日一天银行就流失10亿欧元(约42.6亿令吉)存款,而一周共流失30亿欧元(约128亿令吉)。

如此希腊银行业须赖欧洲央行提供紧急流动性援助(ELA)金援,以因应现金蒸发。

5月中为止,希腊四大银行共向欧洲央行借入逾1100亿欧元(约4682亿令吉)。

欧央行于17日同意再将ELA额度提11亿欧元(约47亿令吉),为841欧元(约3580亿令吉),19日又再提高18亿欧元(约76亿令吉)的额度,但没公开数额。

路透社周一引述消息指,欧央行再上调ELA上限,这是六天内第三次上调,但该人士拒绝说明上调幅度。

2.资本情况

希腊四大银行虽然资本结构良好,但所拥有资产的品质却愈来愈受质疑;一旦政府倒债,资产将严重受损。

其一是四大银行共拥有150亿欧元(约638亿令吉)的希腊公债,政府一旦倒债则公债价值将大幅缩水;其二是“递延所得税资产(DAT)”,即如果银行发生亏损,可以获得减税,估计约占四大银行股本的90%,其他银行则约占50%。欧央行已经开始担心DAT比例过高;一旦政府倒债,公债及DAT更难以面值来计算。

3.国家经济恶化而遭殃

随著营运恶化,加上存款加速提款,使银行资产负债表上坏帐比例不断提高;倒债将使情况更加恶化,资金情况更加不稳。

推翻身计划 赶赴欧元区紧急峰会

希腊内阁21日召开紧急会议后,总理齐普拉斯办公室以电邮发表声明指出,已向欧盟各国领袖提出有“确定性(definitive)”解决方案的新计划。

他并透过电话会议向德国总理梅克尔、法国总统欧兰德及欧盟执委会主席容克尔做简短说明。

声明指出,这份计划“是为达成互利的协议,其中将提出确定性的解决方案,而非只是拖延问题”。

齐普拉斯在内阁会议结束后,将飞往布鲁塞尔与欧盟领袖会谈。

22日欧元区将先后举行财长会及高峰会;新计划可能是希腊为避免谈判破局、被迫实施资金管制及发生倒债,所做的最后努力。

希腊官员透露,新财政计划是由副总理德拉加沙其斯及务实派阁员拟定,于21日提交内阁会议讨论。

缩小退休年金

内容包括取消劳工及资方的所得税免税额,及对燃料、零售及其他经济活动的免税额,让政府能靠这些新增的税收,以缩小退休年金的消减幅度,且不必大幅提高电价的加值税率。

退休年金方面,新计划建议年金缩减金额相当于国内生产总值(GDP)的0.5%,比“三巨头”月初要求的1%幅度要小。

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