空壳公司狂扫纽约豪宅

英国政府准备立法,强制公开豪宅业主真正身分之际,用豪宅洗钱在其他国家也时有所闻,有的更已被定罪。
而在美国,各种报告纷纷指海外肮脏钱,到了美国几乎都在房地产聚流成河,而且主要是利用一些空壳公司进入。
利用空壳公司收购豪宅,在美国是合法的,许多代理都会有系统的令公司股权架构和资金流向更繁杂,要追踪起来并不容易。
而且,只要业主愿意多付一点钱,便可隐瞒身分;很多豪宅甚至是通过一通电话就成交,令业主身分资料几乎是不留痕迹。

近期,美国司法部的案件和国会报告纷纷指出,美国房地产行业有涉及腐败的海外资金,且主要是利用一些空壳公司进入美国。
3月时,有17家非营利组织,包括透明国际(Transparency International)、全球廉正(Global Integrity)、全球见证(Global Witness)等,联署致函财政部,要求强制房地产行业验证买家们的身分,预防涉及潜在的洗钱风险。
该国不久后就加强了对外国房地产买家的审查,这项措施得到了广泛支持。
纽约估价师米勒指出,持有现金的中国买家涌入美国房地产市场,且选的都是高价房,大多宁愿付现金,尽量留下最少的个人信息。
看来,各路富豪贪官早已掌握了在纽约买房洗钱的诀窍,其中也不乏中国官员、富豪群体。
财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)发言人史蒂夫赫达克形容,房地产领域可能存在的违法行为,已成为“最根本的当务之急”。
FinCEN自称,正致力于拟定一些法规,要求银行与其他金融机构收集受益人身分的相关信息,协助他们寻找证据。
更有人提倡强制登记,让执法人员可追踪有限责任公司和其他法人实体的受益人。
不关心买家身分
不过,针对业主资料,业界和政府及市场各有不同的看法。房地产业界表示,清查买家背景,他们遵从自愿原则。
时代华纳中心的发展商RelatedCompany前副主席韦恩坦言,并不关心买家的身分。
高级地产公司Brown Harris Stevens总裁威尔基也表示,对于高端物业经纪来说,最重要的就是保护客户的隐私。
不过,17家组织中的美国透明国际(Transparency International-USA)却一再强调:“美国不应该为黑钱铺上红毯。”
中国人成美国最大购房外资
美国媒体报道,曼哈顿大型公寓房产项目在2008年后,其中30%业主都是外国人。
而美国全国房地产经纪人协会则表示,中国买家在两年前,即2013年崛起为美国最大的购房外资,占据外国公民购房总量12%。
《路透社》询问纽约市五大房地产业者,就数量或金额来看,中国人都是“冠军”,然后是俄罗斯人;欧洲人与南美洲人不相伯仲。
例如埃及建筑业巨头纳西夫萨维里斯以7000万美元(2.52亿令吉),在纽约第五大道买了一套合作公寓,打破纽约合作公寓最高成交价纪录。
另外,俄罗斯化肥寡头德米特里雷博洛夫列夫在2011年,也以一个基金会下的公司名义,以8800万美元(3.168亿令吉)在曼哈顿购置房产。
后来和他离婚的妻子爆料,德米特里这么做,主要是隐藏巨额资产。
据悉,整个交易中德米特里未见身影,交易是以他女儿名义成立的一个基金会下属有限公司出面完成。
纽约房地产易洗钱
虽然对于大额资金流动,美国联邦银行还是非常敏感,并要求银行主动确认客户是否“外国政界人士”和汇报“可疑活动”。但是,这道程序并不包括通过空壳公司购入的美国物业。
因为,从匿名的离岸银行账户汇款到美国购买房地产,在美国完全合法;也因为这个原因,使到纽约房地产成了新的洗钱途径。
最新调查发现,时代华纳中心的高端公寓业主,超过200家是空壳公司。
但在侦察到的海外业主中,仅仅16人因为某些原因而被美国有关当局列为调查对象。
2003年,通过空壳公司购入的仅仅三分之一,但到了去年,却惊人的飙至80%以上。
地产数据显示,美国近年在500万美元(1800万令吉)以上的住宅交易中,近半买家都是空壳公司,而且大多都是现金交易。
如此一来,便难以利用贷款资料追查业主的背景。
但讽刺的是,在受到追查的海外业主中,至少17人是《福布斯》选出的全球富豪,包托曾执掌多家中国国营银行的超级富豪方风雷;他就读哥伦比亚大学的女儿爱之,2004年以210万美元(756万令吉)购入58E号公寓让人侧目。
阿扁借儿购豪宅被查扣
在购豪宅洗黑钱的案件,大家比较熟悉的可能是台湾前总统陈水扁夫妇,借儿子致中,在纽约购入两栋豪宅、加上存款和其他投资,折合新台币6000万元(545万令吉)。
美国根据特侦组提供的文件认定,这些钱涉及洗钱。
陈致中于2009年7月因洗钱受审,并声称那是妈妈吴淑珍所指使;同年9月,陈致中在美国的两栋豪宅遭到美国法院查扣。
在江苏,中国一名科长“效法”陈水扁,在加拿大购买豪华别墅洗钱。
报道指出,扬州市公路处科长王勇在加拿大购买豪华别墅,且挪用了上亿元公款企图外逃,但他之后在机场被截获。
他先将人民币存入一名名叫“何家财”的个人账户中,结果被发现账户单日交易多达100宗或以上,累计数亿元,且交易对象来自全国各地。
何家财另外17个可疑账户中,涉及资金共85亿元(47亿令吉);经过人民银行总行反洗钱监测分析中心的分析,何家财的相关账户是“特大地下钱庄”。
时代华纳中心 吸引隐形海外富豪
纽约曼哈顿中央公园的时代华纳中心,汇聚着富可敌国的企业名流,也吸引大量“隐形海外富豪”。
《纽约时报》报道,时代华纳中心自9‧11事件后便成为金融重地;时代华纳从这高端地产市场展示的吸金力非常惊人。时代华纳公寓自十年多前放盘以来,整体销售情况相当神秘。
报道称,在这里,且使用空壳公司置业的情况也越趋常见;而且海外买家的比例,也从一手交易的26%增至现在50%以上。
虽是豪宅,但大多成交的至今仍是空置,只有约三分之一的业主曾经入住。
不看房一通电话就成交
你相信吗?在纽约出售豪宅比出售普通房屋简单得多,甚至只需一通电话就拍板了。数百万美元的公寓,常常通过电话完成交易,客户也不去看房子,只要平面图或看视频就行。
在买卖房产上,超级富豪从不露面,而且所用的资金也是经过一番眼花缭乱的包装才进入市场。
纽约资深房产仲介马丁贾扬表示,经手的房产交易大多以公司名义买房,他负责为素未谋面的海外客户成立“有限责任公司”。
如果以一家有限公司的名义在纽约买房,没人会追查这家公司的拥有者或房款来源。
实际上,这个公司很可能由在英属维京群岛注册的另一家公司控股,这个控股壳公司则属于一个在马恩岛注册的基金会,这个基金会又很可能在列支敦士登有一个银行账户,这个账户又由日内瓦一名私人金融顾问打理。
很少人可以从如此繁复的资产结构下,追踪到背后的真正金主;或许说只有亲手处理的代表才懂得这个庞大体系幕后的真正主人是谁。

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