借产业洗黑钱

洗黑钱技俩层出不穷,过去一般都是通过古董买卖、寿险交易、海外投资、地下钱庄完成。

但近年来,洗钱技术更上一层楼,豪宅竟成了用来洗黑钱的机器,让人防不胜防!

英国反犯罪最近调查部分富人是否通过豪宅来洗钱,同时要求政府立法强制公开业主真正身分。

这情况并非伦敦独有,多国也在上演同样戏码,尤其是国际大都会,如美国纽约等更是以为常。

洗黑钱已进入猖獗境界,根据国际货币基金组织(IMF)统计,全球每年洗钱的数额约占全球全国内生产总值(GDP)的2%至5%,介于6000亿至1.8万亿美元(令吉)之间。

这个数据目前正以每年增加1000亿美元(3600亿令吉)的规划,像滚雪球那样不断滚大,特别是经济开放、自由化和国际化的国都,情况更为严重。

除了传统上使用的手段,如古董、寿险、海外投资或地下钱庄外,反犯罪单位发现,黑钱已逐步渗透房地产市场。

英国国家反犯罪局(NCA)近年发现,每年都有数十亿英镑的犯罪所得在英国“被洗干净”,而最佳工具正是伦敦的房地产。

通过购买豪宅来洗钱,并非人人想像得到;反犯罪局经济犯罪组组长唐纳德图恩(Donald Toon)认为,楼市确实存在洗钱的问题。

富人避税手法

著名房地产经莱坊(Knight Frank)的报告指出,通过信托基金和海外注册公司在英国购买豪宅,是富人避税和保护隐私的惯用手法。

“这种做法还让执法机关与法庭,都难以确认业主的购房手续是否合法。”

不寻常购房引民怨

数据显示,2013年以来,伦敦市中心售价超过百万英镑的房屋特别抢手,且其中25%业主是外国人。

在美国纽约等大都会,同样上演着同样的戏码,而频频出手购入过亿豪宅的往往都是外国人。

这种不寻常的豪爽购房手法,引起民怨,许多非盈利和居民组织纷纷开腔,要求政府干预,同时也吸引了调查单位的目光。

英美两国近月更是雷霆万钧之势展开调查,包括豪宅买卖交易和业主身分,甚至正修法或立新法,强制公布豪宅业主身分等,用以堵塞黑钱流入。

意外赚5.6亿税英国 开档查豪宅买卖

伦敦房产一直是全球富人追逐的市场,市中心黄金地段的房产,近年来陆续被外国人买去,而且房价不断追高,本土人反而买不起,被逼迁到市郊。

以伦敦这个国际大都会的定位,吸引外资再平常不过,而且英伦风情更是许多富豪的最爱,似乎有房产在这里才是贵气和地位的象征。

就在2个月前,英国政府因为一笔1亿英镑(约5.6亿令吉)的“意外”之财,点燃了查豪宅买卖防洗黑钱的调查战火。

根据英国税务海关总署提供的资料显示,针对公司所有豪宅的新税项,原本只预期2500万英镑,谁料收到手上的竟是4倍。

该国规定,企业拥有价值超过100万英镑(约550万令吉)未出租的住宅,若不想公开业主身分,每年需缴交14万375英镑(约79万令吉)税。

愿意缴这笔账的人,想定是非常强烈希望身分保密。

《透明国际》研究主管尼克马克斯韦尔(N.Maxwell)指出,他们曾在2个月前呼吁英国政府,公开购置房产业的海外金主名单,但不得要领。

但目前,英国国家反犯罪局已展开调查,以确认这些豪宅业主是否通过购房来洗钱。

同时,英国财政部一名官员指出,政府在2个月前已公布首份全英洗钱和恐怖主议融资风险评估报告。议会打算草拟法案,要求公开英国企业拥有人的名字。

英国土地登记局应彭博新闻社的要求而整理出来的资料显示,在2012年至2014年期间,海外企业在伦敦出售了超过12.5万单位地产,总值不低于485亿英镑(2667亿令吉)。

登记局仅仅提供售房资讯,没提供购房资讯,估计至少三份之一的买家注册地是在维京群岛。

一栋豪宅交易揭丑闻 BTA银行前董事挪用公款

伦敦有亿万富豪大街之称的主教大道,一栋有7间卧房的卡尔顿公馆,以1400万英镑(5040亿令吉)成交,但法庭之后扣押了这栋大楼。

同时被冻结的包括哈萨克BTA银行前董事穆塔尔阿布利亚佐夫(M.Ablyazov)和他的其他资产;因为BTA银行指控,穆塔尔挪用公司60亿美元(216亿令吉)。

穆塔尔表示,该住宅是他妹夫的资产,全家2009年搬到伦敦时就租下;高庭后来裁定这座房产归他所有,因是通过一个海外企业网路所购买。

但英国高庭后来又因他隐瞒其他资产裁定他藐视法庭,并判监22个月,但他没出庭听证并已逃离英国。

最新消息指穆塔尔现在被囚于法国的监狱中,面对挪用公款刑事指控的他将被引渡到俄罗斯或乌克兰接受审理。

中国富豪抢购加拿大物业

除了美国和英国,加拿大同样迎来了疯狂抢购当地超豪物业的中国富人。

数据显示,在温哥华售价400万美元(令吉)以上的住宅,75%买家都与中国资金有关。

这本是见怪不怪,但当3月中,一名中国商人陈迈琳(Mailin Chen),以5180万美元(1.86亿令吉)的天价,买下占地1.09公顷的豪宅后,就大大引起市场哗然。

据《温哥华太阳报》报道,成交价是该省历史新高,而且没有挂牌就直接“暗盘”(private sale)完成,也没有经过仲介。

这间拥有瀑布、网球场、运动场、电影院的别墅,位于温哥华西区灰角(Point Grey)的德拉蒙德径(DrummondDr.)。

前屋主是北美科技公司名人、社交游戏公司执行总裁、曾任大温游戏公司EA主席多年的唐马特里克(Don Mattric)及妻子纳农德加斯佩(Nanon De Gaspe Beaubien)。

正当大家都好奇这家豪宅的新主人时,CBC电视台采访到一位开着名车进入别墅的中国女子,据称她来自南京,在加拿大住了7年,自称喜欢温哥华,所以在这里地置业。

中国贪官温哥华买豪宅

中国警方多年前就在加拿大秘密活动,目的是调查中国贪腐官员的洗钱行为和隐匿房产。

加拿大《不列颠哥伦比亚省报》报道,这主要希望能将中国经济犯罪嫌疑人引渡回国受审。

这是中国政府打击海外在逃嫌犯的“猎狐行动”的一部分,加拿大是中国贪腐官员海外藏身的首选地点。

温哥华警察局发言人蒙塔古表示,温哥华市警方会和各国的国际刑警组织密切合作。但不能讨论具体案件或嫌犯,但他说许多迹象表明,一些中国经济嫌犯在温哥华购买豪宅,这些资金中有些是非法所得或被挪用的公款。

南洋商报官网 | Nanyang Siang Pau Official Website
南洋商报有限公司版权所有 | Copyright © Nanyang Siang Pau Sdn Bhd
Solution Powered by